【培訓(xùn)對(duì)象】
金融機(jī)構(gòu)各級(jí)管理者

【培訓(xùn)收益】
● 思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富傳承 ● 知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉 ● 技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)財(cái)富管理的方法 ● 發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能 ● 持續(xù)服務(wù)：利用知識(shí)回饋客戶增加業(yè)績

 課程背景：

處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。

中國當(dāng)前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政策問題進(jìn)行詳細(xì)的分析，揭示中國當(dāng)前的真實(shí)狀況，把握當(dāng)前大家所焦慮的問題和解決對(duì)未來的不確定。

 課程特色：

● 以政策風(fēng)險(xiǎn)為切入點(diǎn)，引起共鳴

● 從宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀闡述，導(dǎo)出迫切

● 導(dǎo)未來經(jīng)濟(jì)政策預(yù)期，陷入深思

● 落行業(yè)分析競爭態(tài)勢，有效促進(jìn)

 課程方式：課程講授有效互動(dòng)

 

課綱大綱

第一講：經(jīng)濟(jì)環(huán)境解讀

一、2018年的“再見與不見”

1. 動(dòng)蕩之年：中美貿(mào)易戰(zhàn)的深度解析

案例分析：中興華為事件與中美未來抗衡

2. 顛覆之年：長春長生事件與新時(shí)代主要矛盾

互動(dòng)研討：改革開放與美好生活的時(shí)代變遷

3. 離別之年：李詠與金庸等離開留下了什么

問題分析：生活中的快節(jié)奏與慢節(jié)奏

二、2019年的“悲觀與樂觀”

1. 個(gè)稅改革與社保稅務(wù)征管的財(cái)政政策

問題分析：個(gè)稅改革釋放的信號(hào)與帶給保險(xiǎn)行業(yè)的機(jī)會(huì)

政策解讀：個(gè)稅改革中“反避稅條款”與我國的對(duì)外政策

互動(dòng)研討：國稅地稅合并與銀保監(jiān)會(huì)建立的始末因果

2. M2、GDP、CPI與2019年的貨幣政策分析

數(shù)據(jù)分析：新鮮出爐的2018年經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

問題分析：2019年的M2與貨幣政策預(yù)測

3.金融監(jiān)管政策與房地產(chǎn)、股市預(yù)測

資產(chǎn)定價(jià)：股市目前的市凈率與2019年股市政策解讀

資產(chǎn)定價(jià)：樓市政策投機(jī)與2019年樓市政策解讀

對(duì)外監(jiān)管：居民和個(gè)人海外投資在2019年的發(fā)展預(yù)測

 

第二講：資產(chǎn)配置策略

一、資產(chǎn)配置與財(cái)富自由

1. 數(shù)據(jù)解讀：生命周期與財(cái)富管理目標(biāo)

2. 關(guān)愛自己：品質(zhì)養(yǎng)老與白頭偕老的要素

3. 未來孩子：天價(jià)嫁女與財(cái)富傳承的期盼

二、玩轉(zhuǎn)資產(chǎn)配置：分散

1. 股票投資分析

分析決策方法：技術(shù)分析與價(jià)值分析

2. 房地產(chǎn)投資分析

當(dāng)前政策解讀：房產(chǎn)稅的2011與2019

3. 銀行理財(cái)投資分析

金融產(chǎn)品分析：銀行理財(cái)產(chǎn)品與資管新規(guī)

4. 安全投資分析

金融產(chǎn)品分析：保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)劣勢分析

金融產(chǎn)品分析：2019年的現(xiàn)金為王

三、玩轉(zhuǎn)資產(chǎn)配置：分配

1. 未雨綢繆：市場風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)

2. 伺機(jī)而動(dòng)：資產(chǎn)的流動(dòng)性管理

3. 審時(shí)度勢：當(dāng)前美林時(shí)鐘理論

4. 構(gòu)建2019年的資產(chǎn)配置策略

 

19年金融營銷管理和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士

西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士（在讀）

國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）

中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）

中國金融理財(cái)師（AFP）

國家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員

高級(jí)財(cái)富管理師

曾任：中國平安保險(xiǎn) 營銷一線 組訓(xùn)

曾任：深圳寶盈資本集團(tuán) 高級(jí)合伙人

現(xiàn)任：加拿大國際董事研究院 副院長

金融理財(cái)師、國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師等課程特聘講師；國家理財(cái)規(guī)劃師、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師、郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)師等理財(cái)大賽評(píng)委。

曾先后為中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農(nóng)商銀行等多家銀行進(jìn)行了500多場的宏觀經(jīng)濟(jì)、金融產(chǎn)品管理、稅收籌劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方向的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，其《理財(cái)經(jīng)理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險(xiǎn)、證券等金融行業(yè)培訓(xùn)近萬名的金融人員。

曾為中國平安保險(xiǎn)公司、中國太平保險(xiǎn)公司、中國太平洋保險(xiǎn)公司、中國陽光保險(xiǎn)公司、中國泰康人壽保險(xiǎn)公司等進(jìn)行了150多場的高端客戶產(chǎn)品說明會(huì)，產(chǎn)說會(huì)累計(jì)簽單4.5億人民幣，服務(wù)高端客戶累計(jì)6000人。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

張軼老師具有19年金融工作管理和金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)金融理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

曾主導(dǎo)及參與了五家企業(yè)定向融資項(xiàng)目，累計(jì)融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進(jìn)行了300多場財(cái)富管理方面的講座，為金融行業(yè)的理財(cái)經(jīng)理500多場《理財(cái)經(jīng)理專業(yè)營銷》的授課與輔導(dǎo)，幫助理財(cái)經(jīng)理提升金融理財(cái)產(chǎn)品的營銷能力。

曾參與籌建某大學(xué)MIB中心，并擔(dān)任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎(jiǎng)學(xué)金評(píng)委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學(xué)、廣東外語外貿(mào)大學(xué)等講授《風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)富增值》，學(xué)員評(píng)價(jià)一直名列前茅。

經(jīng)典案例：

● 為中國太平保險(xiǎn)山東分公司、四川分公司、江蘇分公司等講授大型產(chǎn)說會(huì)服務(wù)10000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)80多期，簽單累計(jì)4億。

● 為中國平安保險(xiǎn)深圳分公司、東莞分公司等講授大型產(chǎn)說會(huì)服務(wù)10000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)50多期，簽單累計(jì)5億。

●為中國人壽保險(xiǎn)廣東分公司、江西分公司、湖北分公司等講授大型產(chǎn)說會(huì)服務(wù)5000多位高端客戶，合計(jì)課程場次達(dá)40多期，簽單累計(jì)2億。

●為中國平安保險(xiǎn)廣東分公司、浙江分公司、寧夏分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計(jì)110場，達(dá)成團(tuán)隊(duì)快速發(fā)展。

●為中國太平保險(xiǎn)山東分公司、江蘇分公司、黑龍江分公司等，講授《組織發(fā)展》系列課程，服務(wù)累計(jì)50場，達(dá)成團(tuán)隊(duì)快速發(fā)展。

● 為中國銀行廣東省分行培訓(xùn)400多位理財(cái)經(jīng)理，合計(jì)課程場次達(dá)30多期。

● 為中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行、福建省分行等，《金融專業(yè)營銷》、《資產(chǎn)配置》、《稅收籌劃》等課程合計(jì)課程場次達(dá)20多期。

● 為中國工商銀行云南省分行200多位理財(cái)經(jīng)理，講授《理財(cái)經(jīng)理專業(yè)銷售》系列課程合計(jì)課程場次達(dá)24期。

● 為湖北建設(shè)銀行，《專業(yè)營銷與客戶服務(wù)》課程，累計(jì)輔導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理400多位

● 為中信銀行福州分行、西安分行等，《理財(cái)經(jīng)理大賽輔導(dǎo)》課程，累計(jì)場次達(dá)8期

 

主講課程：

《財(cái)富管理之法律視野》

《財(cái)富管理之稅收籌劃》

《財(cái)富管理之資產(chǎn)配置》

《客戶沙龍之法商視角》

《專業(yè)銷售之百萬精英》

《專業(yè)銷售之財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》

《組織發(fā)展之大數(shù)據(jù)引爆增員季》

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花謝了還會(huì)開，人誰有來生?活不出個(gè)人樣來，最對(duì)不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問題，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢梗?dāng)我們艷羨業(yè)績高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)稅務(wù)問題進(jìn)行詳..

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• 新形勢下的政商思維與保險(xiǎn)財(cái)富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì)）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟(jì)寒冬之年，也是私營企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟(jì)的不景氣，讓社會(huì)，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟(jì)形勢轉(zhuǎn)折點(diǎn)何在？民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國經(jīng)濟(jì)和民營企業(yè)有哪些影響？“私營經(jīng)濟(jì)離場論”為何大行其道？高層對(duì)民營經(jīng)濟(jì)的態(tài)度的要求是什么？財(cái)稅新政對(duì)中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟(jì)形勢下，..

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• 法稅雙商——謀定保險(xiǎn)財(cái)富保護(hù)與傳承

   

  課程背景：《2018中國高凈值財(cái)富白皮書》顯示，中國高凈值人群數(shù)量增長迅猛，民營企業(yè)家仍是中國高凈值客戶群體的絕對(duì)中堅(jiān)力量。調(diào)研樣本表明中國已迎來財(cái)富從第一代創(chuàng)業(yè)者向第二代守業(yè)者轉(zhuǎn)移的高峰期，高凈值人群的主體已經(jīng)進(jìn)入了財(cái)富管理生命周期的新階段，其主要的理財(cái)需求開始聚焦財(cái)富的穩(wěn)健增值和保護(hù)傳承。此外，市場監(jiān)管趨嚴(yán)和民營經(jīng)濟(jì)大變局引發(fā)企業(yè)家群體性焦慮..

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