【培訓對象】
銀行對公條線 支行行長、團隊負責人

【培訓收益】
● 從全球視野，中國現階段的經濟數據和經濟現狀解讀新時代 ● 從中國金融服務業升級的角度理解“決勝階段” ● 了解當下的金融行業的現狀與金融創新的路徑 ● 協助管理者厘清運營管理中的關鍵癥結之所在，化繁為簡輕松管理 ● 管理者如何進行目標管理，運用目標分解與下屬達成目標共識 ● 幫助團隊負責人運用會議管理、陪同拜訪等多種形式對員工進行績效輔導 ● 幫助團隊負責人更加有效地發揮團隊領導帶頭作用，進而進行活動量和過程控制管理 ● 學習專業的客戶營銷方法和流程管理技巧 ● 學習新金融理論和實踐案例，思考新方向，掌握新方法，熟練新技能，找到經濟新增長點

 第一講：當前的金融生態環境

1. 國際經濟形勢變化

2. 國內經濟形勢與金融環境變化

3. 對公業務轉型的思考與建議

 

第二講：業務操作解析

1. 思路和方法

2. 優質目標客戶的搜尋

1）2020 年業務發展思路

2）供應鏈融資

3）債券發行

4）科技金融

5）“走出去”戰略

 

第三講：當前形勢下的機遇與挑戰

1. 逆周期調控改善貨幣政策傳導機制，如何應對資產荒，如何大力發展存款

2. 雙軌并一軌，定價管理和如何轉型，做精批發，科技賦能

 

第四講：營銷方式

1. 精準營銷

2. 商圈營銷

3. 鏈式營銷

4. 攻擊營銷

5. 專業營銷

 

第五講：目標客戶開放式營銷技巧

一、高端客戶信息收集與引導

1. 高效收集客戶需求信息的方法

2. 高效引導客戶需求的方法

3. 客戶合作心理分析

二、高端客戶溝通引導策略

1. SPIN 引導技巧

2. 溝通引導的目的

3. 溝通引導實用策略

 

第六講：團隊配合營銷技巧

一、全員營銷的協作鏈條

二、團隊協作，聯動營銷

1. 網點崗位構成及明確崗位職責

2. 聯動滯后的網點會遇到的問題

三、技巧運用，提升效能

案例分析：鋼鐵汽車行業分析

四、培養習慣，形成氛圍

1. 擬定網點和營銷人員營銷目標及計劃

2. 廳堂的布局與營銷產品成列

3. 建立網點成功的營銷文化

五、高效周會流程介紹

鼓舞士氣——高效周會激勵技巧

 

第七講：公私聯動案例分享

一、個貸營銷能力提升公私聯動效果

二、開展個貸業務營銷要遵循的原則

1. 明確市場細分，選準目標客戶群

2. 大力發展重點個貸產品

3. 開展交叉銷售，凸顯綜合效益

三、新產品金融產生業務聯動機會

案例分析：中小企業新金融產品成功營銷

四、商戶批量營銷產生的機會

案例分析：文瀝鏈式小微金融方案

五、事業法人客戶綜合需求引發銷售機會

案例分析：醫院、高等院校成功案例

 

第八講：金融服務方案營銷策略

1. 針對不同客戶群的設計思路

2. 從客戶角度出發的服務方案設計

3. 金融服務方案營銷拓展重點目標客戶

4. 金融服務方案的構思

案例分析：Dell創新金融服務模式

 

第九講：國有企業、中央企業及配套中小企業融資需求以及解決方案

1. 供應鏈融資業務國內發展概況

2. 供應鏈融資客戶特點與客戶需求分析

3. 供應鏈融資的風險控制及風險管理

4. 供應鏈金融服務方案營銷策略

1）在線供應鏈金融

2）互聯網平臺模式

3）金融系統供應鏈金融現狀

4）當前條件下與第三方合作放款的優勢

5）供應鏈金融服務系統

5. 細分行業供應鏈金融案例研討

 

第十講：互聯網+供應鏈金融的趨勢

如何運用科技金融切入醫院和醫療體系，成功的合作案例講解

 

第十一講：營銷方式和故事

如何切入紅牛、乳業快銷品行業，如何切入珠寶、建材市場等商圈類客戶

第十二講：企業的融資方式

1. 應收賬款融資

案例分析：華潤醫藥資產支持計劃

2. 降資產負債率—債轉股

3. 降成本模式—反向保理多級流轉平臺服務中小供應商模式

案例分析：中鐵建集團模式

案例分析：中電建集團模式

4. 銀行的供應鏈金融模式—特點

案例分析：銀行供應鏈金融模式

5. 信托、券商參與供應鏈金融模式

6. ABS運用—基礎資產類型

案例分析：中車集團基于多級債權流轉供應鏈ABS

 

第十三講：供應鏈金融案例剖析

知識點：創業科技園區高科技企業如何應用供應鏈金融，進行平臺化數據化營運

案例：創捷五洲通，智能手機供應鏈，訂單預付款供應鏈金融服務

 

第十四講：銀行4.0

1. 平臺思維——用技術拓寬金融邊界

2. 開放銀行

3. 大數據思維

4. 打造數字銀行

5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領先數字化銀行和金融創新的“3+1”戰略藍圖

7. 互聯網平臺供應鏈金融——2018年全球供應鏈25強榜單

8. 供應鏈金融平臺設計

 

銀行實戰營銷管理教練、金融產品創新專家
13年國有銀行實戰經驗
19年股份制銀行實戰經驗
清華大學/北京航空航天大學碩士
中國人民大學商學院兼職教授
國際供應鏈與運營管理學會副主席
國家注冊資產評估師/國內私募基金經理人/國家認證理財規劃師
曾任：平安銀行、興業銀行、建設銀行丨行長/副總經理/總經理助理
現任：某股份制商業銀行分行金融產品創新部 總經理

在金融業界中
術業專攻：
→數十篇金融論文刊發在金融相關雜志

→八項金融新產品創新獲得平安銀行總行獎勵
→研發【供應鏈金融產業互聯網應用模型】，在行業內深受沿用

在社會業界中聲名遠播
：
→曾受邀擔任銀行業社會化培訓服務體系專家團成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業銀行如何運用供應鏈金融轉型]等多個金融業界的項目研發和大型會議
→曾受邀擔任陶行知教育基金會《全國大學生創新創業及就業工程》創業導師
→曾參與長江三峽項目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項目評估等多項大型項目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點項目投融資服務
→等多家創業基金公司聘任導師、多家知名高等院校聘任講師、某會計師事務所項目經理兼
多家上市公司財顧咨詢

實戰經驗：
32年金融產品研發及推廣實戰經驗：對于銀行行業的金融服務方案、供應鏈金融新產品研發及各行業的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項目評估、項目管理在金融行業的應用等方面有非常獨到的見解和豐富的實戰經驗。
18年來培訓過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網點建設改造項目，對于銀行的新金融產品研發了七個模塊的銀行金融課程，可進行組合/拆分為企業提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領的團隊成員和培養的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業內成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會【中國信貸風險論壇——供應鏈管理與現代物流暨供應鏈金融】（參會有國家發改委、銀監局等上百家銀行等機構供應鏈金融）
●曾出席【商業銀行如何運用供應鏈金融轉型】（參會有供應鏈B2B聯盟，融資租賃協會，保理協會以及數十家銀行進行推廣供應鏈金融線上模式）
●曾出席/輔導【北京個人購房房地產展示交易會——個人貸款，為什么現在買房】（參會有UI某股份制銀行聯合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產公司）
●曾出席/輔導【綠色金融銀企對接會】（為數十家企業對接綠色金融培訓）
●曾輔導銀監局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進行培訓）
●曾錄制【北京城市管理廣播財迷節目——個人理財，個人資產組合管理】（面向北京市民的理財節目，每周舉辦一次，連續三年，獲得市民和聽眾好評）
●曾連續3年為某股份制銀行進行【批發銀行系列】課程培訓
●曾為興業銀行、浙商銀行、北京銀行等數十家銀行進行【投資銀行新型交易模式】培訓

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場金融界的數字化革命》
《科技賦能金融：數字金融的實戰案例》
《金融新產品及金融創新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應鏈融資業務營銷與風險管控服務方案設計》
《供應鏈金融營銷及特定行業金融服務方案設計》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺授信指導原則和審查要點》
《房地產企業貸款的調查和審查要點》
《2020年對公業務營銷新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風險管理部
《商業銀行授信業務盡職調查與審核重點》
《盡職調查及授信調查報告撰寫》
《財務報表監控與信貸業務管理(含財務報表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部
《商業銀行中小企業營銷創新及風險控制實務操作》
版塊六：零售銀行部
《服務網點精細化管理和營銷團隊管理及客戶經理考核評價》
《個人客戶金融服務方案培訓》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業務政策及最新實戰交易模式》
（以上七個模塊相對獨立，主要為銀行客戶經理和中后臺六大管理部門設計，理論結合實際，并根據最新銀行動態和客戶需要組合）

 

 

• 網點營銷活動策劃與組織實施

   

  第一部分 知識篇——銀行外拓營銷活動新視野 一、商業銀行為什么要開展營銷活動1、同業競爭加劇2、銀行零售業務發展的三個階段3、零售業務經營理念4、零售業務產能之鉆5、產能增量的四個來源二、銀行營銷活動基本認知1、營銷活動的目標2、營銷活動的陣地3、何謂“五進六優”..

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• 互聯網之科技金融創新

   

  課程重點：互聯網趨勢及紅利 Ø社會經濟的的發展與階段 Ø互聯網的三種商業模式 ..

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• 大數據時代下小微金融創新及營銷創新

   

  課程重點：互聯網趨勢及紅利 Ø社會經濟的的發展與階段 Ø互聯網的三種商業模式 ..

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• 互聯網時代銀行網點營銷策略

   

  導論：新常態下的銀行服務營銷發展趨勢（1H）一、新常態下客戶財富的變革1. 多元財富2. 理性財富3. 專業財富4. 個性財富5. 全球財富二、新常態下銀行服務經濟的變革1. 多元化服務2. 體驗式服務3. 互聯網服務三、新常態下銀行網點面臨的機遇與挑戰1. 細分市場帶來的“窄門”效..

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• 互聯網時代銀行網點營銷策略

   

  導論：互聯網時代銀行網點經營戰略轉型趨勢一、經濟新常態下銀行業面臨的五大挑戰1.新82定律客群價值挑戰2.O2O金融競爭模式挑戰3.零售產品多元化營銷挑戰4.特色網點情景化體驗挑戰5.智能化轉型崗位效能挑戰二、新常態下銀行服務經濟的變革模式1.場景式服務2.體驗式服務3.O2O服務三、新常態下銀行網點面臨的機遇..

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• 產業互聯網下的供應鏈金融創新

   

  第一講：產業互聯網視角的供應鏈金融創新一、供應鏈金融的重大現實意義1. 大聯接時代正面對高度的不確定性2. 供應鏈、供應鏈金融上升到國家戰略層面二、供應鏈金融多種實踐形式與現狀1. 2C消費金融模式:螞蟻花唄運作模式2. 2B小微金融經營貸：浙江網商銀行供應鏈金融（網商貸）3. 鏈主企企業的供應鏈金融4. 多級供應鏈融資的..

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