- “談判行天下”李力剛談判2012全國
- 2011最新經濟形勢解讀與銀行核心競
- “談判行天下”李力剛談判2012全國
- 全球領導力--美國標桿學習之旅 20
- 2015版7C企業文化突破方案實操
- 打造卓越的領導力 【上海.2011年
- 2012年房地產業稅務稽查風險控制及
- 8月20-21日-現場管理執行力與創
- 2013年最新稅務稽查50個問題解析
- 2011版STT企業培訓師培訓全面提
- 2014浙大心理咨詢師培訓班
- 國際貿易術語Incoterms201
- 2012年稅改與匯改政策解析暨涉外稅
- 臺灣劉成熙老師-2012年度經營計劃
- 一流培訓師的PPT課件制作與完美演示
- 2012年度經營計劃制定與落實
- 商務呈現演示技巧之PPT制作
- 用你的PPT說話：高效PPT制作技巧
- 專業幻燈片PPT制作—加強版
- 2013年經濟、金融環境分析與銀行應
理財經理、財富顧問
【培訓收益】
● 掌握宏觀經濟分析意義與分析的框架思路 ●掌握資產配置的方法與技巧 ● 針對不同客戶群體進行財務特征分析并提出科學資產配置建議 ● 掌握資產配置建議書呈現與營銷技巧
課程導入：中國家庭資產配置常見問題
第一講：2023宏觀經濟分析與大類資產配置策略
一、宏觀經濟分析框架
1. 宏觀經濟分析的意義
2. 宏觀經濟指標分析及解讀
3. 宏觀經濟政策
4. 宏觀經濟周期
5. 產業政策與行業分析
6、未來熱點行業分析（小組研討）
1）消費板塊
2）醫藥醫療板塊
3）5G（互聯網）+板塊
4）土板塊
5）金融保險板塊
6）環保板塊
7）新能源板塊
8）國企改革板塊
9）工業4. 0板塊
10）軍工板塊、芯片、人工智能、云計算、CPO……
二、2023年上半年經濟和大類資產回顧
1. 國內大類資產表現顯示經濟預期由強到弱
2. 海外經濟：衰退預期暫未兌現
3. 國內經濟開局現結構性復蘇
4. 金融數據已經不是經濟的領先指標
5. 出行恢復和經濟整體趨勢的差異
6. 房地產刺激政策和效果
7. 通脹為什么沒起來
8. 居民存款意愿強于消費意愿
三、23年下半年宏觀經濟展望
1. 投資：困局仍待突破
2. 消費：尋找新的支撐
3. 出口：預期有望上調
4. 通脹：物價溫和回升
5. 海外經濟：高利率對經濟的沖擊將逐步體現
四、23年下半年政策展望
1. 刺激政策的新特征
2. 下半年仍有可能進一步降息
3. 中美經濟周期的錯位
五、23年下半年大類資產趨勢展望
1. 利率可能創新低的幾個有利環境
2. 股市：性價比較高
第二講：為什么要做資產配置
一、銀行角度----財富管理市場的競爭已經發生深刻改變
1. 我們的優勢與挑戰
2. 單一產品導向下的營銷現狀之局限
3. 如何實現從傭金到利潤再到價值的轉型
4. 客戶利益的回歸----提升客戶忠誠度的有效武器
二、客戶角度----如何和客戶談資產配置
1. 個人：高品質生活、身價杠桿
2. 家庭：婚姻資產保全、家庭財富傳承
3. 事業：經濟下行風險、行業周期風險、合伙人風險……
第三講：如何做好客戶資產配置
案例探討：醫生是如何營銷的？
一、資產配置的模型(原理)：標準普爾家庭資產象限圖
二、資產配置的基本步驟
1. 基本思路：問診—把脈—講思路—開藥方—復診
2. 基本流程：
1）篩選客戶，邀約來行
2）溝通理念，了解需求
3）制作方案，配置資產
4）客戶確認，風險聲明
5）實施建議，達成目標
6）跟蹤效果，調整方案
3.資產配置建議書框架
1）市場狀況與趨勢分析
2）背景資料收集
3）客戶理財偏好
4）客戶現有資產分析
5）理財目標和限定條件
6）管理建議與再平衡
7）產品/服務適配
8）方案評估與再平衡
9）風險提示與免責
第四講：核心客戶群體資產配置建議書制作案例分析
一、家庭資產配置建議書制作
現場互動：以三口之家馮先生家庭為例，按照資產配置流程及資產配置框架，為其家庭制作一份資產配置建議書。
二、我行核心客戶類型及其資產配置需求特征分析
1. 我行核心客戶類型
根據分組數量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進行理財偏好與財務現狀進行分析
2. 不同類型客戶資產配置需求特征分析
根據分組數量，分別對我行排行靠前的若干核心客戶類型進行分析，抓住其財務特點，深挖其需求特征，制定有個性化的資產配置方案
第五講：資產配置建議書制作演練與呈現通關
工具分享：快速資產配置策略
案例演練：由老師準備若干案例，通過隨機抽簽決定各小組所演練情景，由小組內成員代表現場演練客戶開發營銷及資產配置過程，老師及觀察員進行評價并提出改進建議
促動技術：根據不同客戶群體選擇投資品種與金融產品搭配構建的投資組合（根據風險偏好、收入水平、年齡等等）
金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師
國家理財規劃師高級考評員
國家理財規劃師首席講師
理財規劃管理實戰專家
《經濟評論》匿名審稿專家組成員
暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者
中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員
某市政府采購中心評標委員會專家組成員
華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師
曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經理/金牌講師
曾任：浩霸集團丨理財顧問
現任：廣東財經大學丨金融碩士研究生導師
● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經大學學報》等公開發表學術論文等20余篇。
● 20年高校教學經驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業資格考試、基金從業資格考試，通過率超90%。
● 15年企業培訓經驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業集團講授《理財專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數高達285場，受訓總人數超過15000人，多次獲得企業返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規劃方案，為公司帶來業績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業務培訓累計300人次以上，為企業培養了一批批優秀的理財規劃師，增長了公司30%的業績量。
部分授課案例：
▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術》，合計課程場次達200多場，受訓總人數超10000人。
▲ 為中國農業銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業資格考證輔導》（7場）
▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進行銀行從業資格考試輔導（3場）
▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）
▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經理）培訓》課程（5天）
▲ 為國稅局廣州市開發區分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）
▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）
▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）
▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產分配傳承規劃》課程（1場）
▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）
▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）
……
主講課程：
01-理財規劃師系列：
《金融理財規劃在保險營銷中的運用》
《理財經理理財規劃大賽》輔導
02-銀行培訓系列：
《基金投資與營銷策略》
《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》
《銀行高端客戶經營與資產配置實戰技巧》
《綜合理財規劃與案例分析》
-
【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標，阿里巴巴集團在*和香港上市的紅利，標志著電商已發展到2.0時代，無論您做與不做，互聯網電商的渠道革命已經來臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統百貨？銀泰百貨在群剛剛結束的雙11促銷中銷售額超過2億元，門店雙11銷售是去年銷售額的328%，線下增長速度超過線上。雙11當天，門店共迎接90萬客流，是去..
人氣：1375
-
課程背景：保險行業在黨中央，國務院的關懷下，近幾年來持續，穩健的發展，2016年12月13日保監會會議指出“必須全面落實保險業姓保，保監會姓監“的要求以后，保險行業進入了治理整頓，健康轉型的新發展階段。隨著保監會2017年134號，283號文件的下達與執行，吹響了保險行業轉型沖鋒號。2017年，我國已超越日本成為僅次于..
人氣：717
-
穩發展 保民生 惠世界 ——2020年全國“兩會”精神全方位解讀
一、2020年全國“兩會”簡介（一）“兩會”的由來與歷史發展（二）2020年全國“兩會”社會歷史背景透析（三）十三屆全國人大三次會議議程 二、2019年工作回顧（一）經濟運行總體平穩（二）發展新動能不斷增強（三）改革開放邁..
人氣：911
-
第一講：十九屆五中全會公報解讀一、1個重要判斷二、決勝全面建成小康社會取得的10方面決定性成就三、我國發展環境面臨的深刻復雜變化四、國際上的機遇和挑戰五、國內的機遇和挑戰六、2035年要實現的9方面遠景目標七、“十四五”時期經濟社會發展的6個方面主要目標八、實現奮斗目標的12方面具體舉措九、十九..
人氣：993
-
1數字經濟概述1.1數字經濟的概念和內涵1.1.1“兩化”到“三化”的認知進化1.2產業數字化概述和案例1.2.1數字化工業1.2.2數字化農業1.2.3數字化商業1.2.4數字化金融業1.2.5數字化服務業1.3數字產業化概述和案例1.3.1軟件產業1.3.2云..
人氣：1272
-
第一講：新金融時期對商業銀行的深遠影響一、中國金融L型未來走向1.銀行三十年變化與分水嶺2.2020年中國銀行業發展以及相關數據二、新金融對于傳統銀行三個影響方向1.支付業務2. 負債業務3. 資產業務三、中國幸福指數最高的銀行四、三大高危領域影響中國銀行零售產業1. 房產相關2. 地方/互聯網融資平臺3...
人氣：1246
