【培訓對象】


【培訓收益】

《銀行互聯網金融及發展趨勢》

-----銀行服務營銷專家 陳毓慧老師 主講

QQ: 77021372

 

【課程對象】：

銀行中高管理層、行長

【課程時間】：實戰版4天，濃縮版2天

 

【課程大綱】：

 

(領導開訓:強調訓練的意義和紀律)

 

導言、關于學習的效率及學習方法分析

 

頭腦風暴：您碰到哪些實際工作難題？ 每人提出自己工作中的難題， 老師將這些難題作為案例在整個課程中巧妙地穿插、分析、示范指導。

 

第一章 互聯網金融的現狀與發展趨勢（案例分析、短片觀看、頭腦風暴、示范指導及模擬演練）

 

案例分析（典型互聯網金融案例引發的思考）

一、互聯網金融案例——余額寶

1、 互聯網+金融

2、 支付牌照+基金直銷

3、 “碎片化理財”新模式

二、互聯網金融定義及發展歷程

（一）金融業發展概述

1、金融的概念

2、金融業的特點及內容

3、商業型金融機構的類型

三、互聯網金融之六大模式

（一）第三方支付

(二) P2P模式

（三）大數據金融

（四）借貸制眾籌

（五）信息化金融機構

1、互聯網證券的發展現狀

2、互聯網證券的業務模式

3、互聯網證券的業務優勢

4、傭金寶 PK 傳統證券業務

“銀銀平臺”理財門戶

互聯網理財品牌——“錢大掌柜”
（六）互聯網金融門戶

 

第二章、電子銀行的發展（案例分析、短片觀看、頭腦風暴、示范指導及模擬演練）

 

一、 目前開辦的電子銀行業務主要類型

（一） 網上銀行

（二） 電話銀行

（三） 手機銀行

（四） 電子商務

（五） 門戶網站

（六） 客服中心

（七） 消息服務

（八） 自動銀行

二、 電子銀行從起步期步入發展期

三、 從用戶需求看電子銀行發展趨勢

（一） 個人網銀用戶以年輕、高學歷者居多

（二） 網銀將逐漸成為最主流的銀行形式

（三） 手機、電話銀行協同發展

（四）網上銀行競爭多渠道差異化

四、互聯網金融之他行手機銀行、網銀功能及營銷案例（重點）

建設銀行手機銀行、網銀功能及營銷案例

招商銀行手機銀行、網銀功能及營銷案例

 

第三章、互聯網+營銷策略轉型--O2O聯動營銷（案例分析、短片觀看、頭腦風暴、示范指導及模擬演練）

一、O2O營銷趨勢

（一）雙11營銷案例分析

（二）淘寶天貓營銷成功模式分析

（三）京東營銷模式分析

（四）騰訊營銷模式分析

（五）萬達的轉型營銷模式分析

（六）中國目前實體經濟現狀

（七）中國目前銀行業經營現狀分析

二、O2O營銷模式內容

（一）公眾號的內容組織與編輯技巧

（二）公眾號編輯的流程管理與推送技巧

（三）朋友圈的增粉方法與運營技巧

（四）微信營銷的技巧與粉絲互動

（五）公眾號運營中的促銷推廣分析指導

三、O2O營銷技巧

（一）O2O線上線下聯動營銷

（二）O2O營銷方案策劃及聯動技巧

（三）O2O營銷模式下網站平臺的內容調整與變更

（四）O2O營銷模式下微信公眾號平臺的內容調整與變更

（五）客戶分析與數據庫建立

（六）互聯網+時代，客戶維系方法

 

招商銀行O2O營銷案例

廣發銀行O2O營銷案例

民生銀行O2O營銷案例

 

第四章、大數據在金融業的應用（案例分析、短片觀看、頭腦風暴、示范指導及模擬演練）

一、大數據理財時代
二、金融行業大數據解決方案
三、大數據對傳統金融行業的影響
四、大數據時代下金融業的機遇和面臨的挑戰
五、金融業該如何“迎戰”大數據
六、金融行業大數據應用案例
【案例】淘寶網掘金大數據金融市場
【案例】匯豐銀行采用SAS管理風險
【案例】大數據時代信用卡該怎么玩

【案例】大數據時代 建設銀行營銷案例

 

第五章、智慧銀行的發展（案例分析、短片觀看、頭腦風暴、示范指導及模擬演練）

 

一、智慧銀行的概念

二、現代銀行業的迫切需求　
（一）增強客戶中心化　
（二）優化成本和提高靈活性　
（三）加強風險管理　
三、IBM銀行業務框架

（一）核心銀行業務轉型　
（二）支付與證券　
（三）綜合風險管理　
（四）客戶服務與客戶洞察　
四、智慧銀行應用場景　
（一）銀行核心業務轉型　
1.差別定價的打包產品　
2.消費者貸款法規　
3.多銀行賬戶
（二）支付和證券　
（三）綜合風險管理　
1.改進的信用卡欺詐檢測　
2.空頭支票檢測　
3.市場風險管理　
（四）客戶服務和客戶洞察　
1.賬戶透支保護　
2.假期相關的信用卡銷售　
3.客戶關注　
4.綜合預算　

示范指導、模擬演練

就學員提出的難點進行示范講解、模擬演練、分析點評

 

 

課程結束：

一、 重點知識回顧

二、 互動：問與答

三、 學員：學習總結與行動計劃

四、 企業領導：頒獎

五、 企業領導：總結發言

六、 合影：集體合影

 

【服務營銷專家---陳毓慧老師資歷】：

² 銀行服務營銷培訓專家

² 國家營銷師、國家高級企業培訓師

² 服務營銷專家、服務禮儀專家

² 投訴處理與危機公關專家

² 中國咨詢行業“賞識培訓+解決難題式”培訓倡導者

² 清華大學、北京大學、浙江大學、上海交大等數十所大學客座講師

² 慧宇咨詢、中國總裁培訓、中華培訓、中國商戰名家等數十家咨詢公司特約講師

² 作為女性培訓師，陳老師自2006年起至今9年期間，每年授課天數在200天以上，在培訓行業堪稱奇跡。

² 10多年服務營銷管理經歷，歷任國企、外企上市公司、港資上市公司：信貸經理、客服總監、大區經理、大客戶部經理、營銷總監、培訓總監、執行總監等職位；

² 目前專職培訓、營銷策劃工作（ 兼營投資貴金屬及期貨等）。

² 針對銀行八年的培訓經驗

² 培訓課程上千場，培訓學員數萬人

 

【服務營銷-------陳毓慧培訓師團隊在銀行業主要培訓課程】：

1、 《理財投資營銷實戰技巧訓練》（2-4天）

2、 《小企業貸款營銷、管理、風險控制技巧》（2-4天）

3、 《銀行柜面人員：標準化服務營銷技巧》（2-4天）

4、 《銀行大堂經理：標準化服務營銷技巧》（2-4天）

5、 《銀行客戶經理：標準化服務營銷技巧》（2-4天）

6、 《銀行理財經理營銷綜合技能培訓》（2-4天）

7、 《銀行個人客戶經理服務營銷提升》（2-4天）

8、 《銀行：客戶抱怨投訴處理技巧》（2-4天）

9、 《銀行：攬儲（吸存）策略與方法》（2-4天）

10、 《銀行中層執行力特訓》（2-4天）

11、 《銀行基金銷售技巧訓練》（2-4天）

12、 《互聯網+時代：銀行公私聯動營銷策略與方法》（2-4天）

13、 《銀行：私人銀行客戶、中高端客戶服務營銷技巧》（2-4天）

14、 《銀行網點：三綜合、大零售轉型策略與方法》（2-4天）

15、 《互聯網+時代：銀行柜面人員：兩金一險營銷技巧》（2-4天）

16、 《銀行對公柜員：優質服務溝通禮儀與產品營銷技巧》（2-4天）

17、 《銀行大堂經理（負責人）：現場管理與主動服務營銷技巧》（2-4天）

18、 《銀行：化壓力為動力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）

19、 《銀行行長：80、90后員工領導藝術》（2-4天）

20、 《從“合格”到“優秀”－新員工傳幫帶技巧》（2－4天）

21、 《銀行客戶經理外拓營銷技巧》（2－4天）

22、 《銀行高效催款技巧》（2－4天）

23、 《銀行突發事件和聲譽風險管控》（2－4天）

24、 《銀行媒體應對與輿情管理課程大綱》（2－4天）

25、 《社區銀行營銷及客戶維護技巧培訓》（2－4天）

26、 《銀行信用卡消費金融》（2－4天）

 

【服務營銷-------陳毓慧培訓師團隊在銀行業主要培訓咨詢項目】：

1、 銀行“大零售、三綜合網點”打造項目

2、 銀行網點“中收提升”項目

3、 銀行網點生產力提振項目

4、 南京銀行小微貸款系列培訓項目

5、 銀行網點“公私聯動營銷”項目

6、 銀行貴金屬、基金、外匯等理財產品營銷項目

7、 銀行外拓營銷項目

8、 銀行TTT培訓項目（輸出銀行相關的20-40個課程及素材）

9、 銀行投訴處事疑難客戶應對服務項目

10、 內蒙赤峰農信社網點輔導項目

11、 社區銀行營銷輔導項目

 

 

【課程特色】：

三、激情洋溢

四、互動性強

五、案例豐富

六、貼近實際

七、深入淺出

八、邏輯性強

九、解決難題

十、賞識培訓

 

【授課形式】：課程知識講述30% + 案例分析30% + 模擬演練10% +難題解答30%

1、 課堂講述

2、 案例分析

3、 腦力激蕩

4、 情景演練

5、 短片播放

6、 圖片展示

 

【陳老師團隊服務過的部分企業】：

（一）銀行業培訓：

序號

級別

學員所在企業名稱

1

總行級培訓

華夏銀行總行（2013年、2012年）招商銀行交銀大學（2009年）招商銀行批發事業部（2009年）交行全國信用卡中心（2009年）中信銀行信用卡中心（2009年）

2

省分行級培訓

山西省中行（2011年）上海交行（2011年）四川光大（2011年）廣東郵儲（2010年）北京農業銀行（2010年）江蘇農行大客戶部（2010年）四川省農行（2008年）內蒙古建行（2010年）廣西郵儲（2008年）廣東郵政（2007年）

3

市分行級培訓

武漢建行（2014年）廣州建行（2014年）上海建行（2013年）陽江農行（2013年）鄭州郵儲（2013年）杭州銀行（2012年）張家港中行（2012年）清遠農行（2012年）張掖農行（2012年）泉州郵儲（2012年）福州中行（2012年）蘭州工行（2012年）天津農行（2012年、2011年）中山農信（2012年、2011年）成都建行（2011年）徐聞農信（2012年、2011年）雷州農信（2012年、2011年）鄭州郵儲（2011年）梅州建行（2010年）滿洲里建行（2010年）二連浩特建行（2010年）烏蘭察布建行（2010年）福州民生銀行(營銷課)(2010年)、珠海中行（2010年）威寧農信（2010年）泉州民生銀行（2010年）鄭州交行（2010年）焦作中銀（2010年）德陽建行（2009年）達州建行（2009年）徐州農行（2009年）六盤水工行（2009年）荷澤工行（2009年）東莞工行（2009年）瀘州建行（2009年）自貢建行（2009年）內江建行（2009年）深發展銀行（2009年）佛山農行（2009年）福州民生銀行(行長班\禮儀班)（2009年）蘇州工行（2008年）常州農行（2008年）蘇州中信銀行（2008年）廣州中行（2008年）寧波農行（2009年）慈溪農行（2009年）賓州工行（2009年）河南商丘城市信用社（2009年）汕頭建行（2009年）秦皇島交行（2009年）鄭州農行（2009年）宣城人民銀行（2008年）宣城中行（2008年）宣城建行（2008年）宣城農行（2008年）秦皇島建行（2009年）秦皇島郵政銀行（2009年）宣城工行（2008年） 宣城郵儲（2008年）宣城交行（2008年）宣城農村信合（2008年）

4

區、縣級行培訓

張家港中行（2012年）徐聞農信（2012年）錦江建行（2011年）溫江建行（2011年）雙流建行（2011年）北滘農行（2009年）天河中行（2008年）東山中行（2008年）陳村農行（2008年）

5

地方性銀行總行培訓

晉商銀行（2014年）黃山太平銀行(2013年)、南京銀行（2013年、2010年）長安銀行（2013年）遵義商行（2012年）杭州聯合銀行（2011年）遼陽銀行（2011年）河北銀行（2011年）成都農商行（2011年）黑河商行（2011年） 內蒙古銀行（2010年）杭州銀行總部（2010年）溫州銀行（2010年）濟南城商銀行（2010年） 青島銀行（2010年）昆明信合（2009年）上海農商行（2009年）渤海銀行（2009年）海寧商業銀行（2006年）

6

高校研修班、公開課

交通大學金融高級研修班（2010年）北大金融高級班（2009年）金融大講堂網絡金融班（2009年）新千年世紀論壇銀行行長班（2009年）浙大金融研修班（2010年）金融大講堂（2009年）

7

咨詢輔導項目

 

（二）銀行業咨詢項目：

1. 廣東荔灣建行生產力提升項目（2015年，15個網點*5天）

2. 武漢XX建行生產力提升項目（2014年，5個網點*5天）

3. 廣東白云建行生產力提升項目（2014年，6個網點*5天）

4. 南京銀行個人金融與消費信貸團隊建設與業務提升項目（2014年—2015年，10個分中心*5天）

5. 四川溫江建行對公電子銀行營銷項目（2012年，（集訓4天+ 35個網點*1天）*4個城市）

6. 內蒙建設銀行網點營銷提升項目（2011年，5個城市，近50個網點； 集中培訓+網點輔導）

7. 內蒙銀行服務禮儀訓練（2011年， 10期集中培訓+網點輔導）

昆明信合標桿網點建設（2010年，2個標桿網點*7天，26個

國家營銷師 
國家企業培訓師 
銀行服務營銷專家、服務禮儀專家 
中國咨詢行業賞識培訓模式倡導者 
清華大學EMBA研修班、浙江大學、廣東外語外貿大學、華南理工、華南農大、廣東藥大、國防工大、廣東郵電等數十所大學客座講師 
中國總裁培訓、中國商務培訓、中國商戰名家等數十家咨詢公司特約講師 

歷任外企、港資企業、上市公司營銷經理、大客戶部經理、培訓經理、培訓總監、執行總監等職位,曾應用服務營銷的理念在上市公司工作期間所帶領的團隊長期占據業績第一名、獲得無數榮譽稱號。 

10年的營銷實戰經驗、8年的經營管理經驗 
針對銀行、通信、電力、航空、家電、零售、酒店、餐飲、IT、美容美發、旅游、服裝、保險等服務營銷行業八年的培訓經驗
* 培訓課程數千場，培訓學員數萬人

主要課程：
1、《銀行：轉怒為喜----客戶抱怨投訴處理技巧》（2-4天）
2、《銀行呼叫中心：電話受理與抱怨投訴處理禮儀與技巧》（2-4天）
3、《銀行呼叫中心：呼入式電話營銷技巧》（2-4天）
4、《銀行柜面人員：服務溝通禮儀與產品營銷技巧》（2-4天）
5、《銀行：高端客戶服務營銷技巧》（2-4天）
6、《銀行大堂經理（負責人）：現場管理與主動服務營銷技巧》（2-4天）
7、《銀行大堂經理：主動服務溝通禮儀與產品營銷技巧》（2-4天）
8、《銀行客戶經理：優質服務與營銷技巧》（2-4天）
9、《銀行行長及客戶經理：大客戶策反與關系營銷技巧》（2-4天）
10、《銀行信用卡銷售經理營銷技能綜合提升培訓》（2-4天）
11、《銀行突發事件和危機管理技巧》（2-4天）
12、《銀行團隊建設與執行力訓練 》（2-4天）
13、《銀行行長：網點轉型時期的管理藝術》（2-4天）
14、《網點主任綜合技能提升》（2-4天）
15、《銀行：化壓力為動力-----壓力化解與情緒管理技巧》（2-4天）
16、《TTT：銀行內訓師授課技能訓練》（2-4天）
17、《銀行新員工職業素養訓練》（2-4天） 

授課形式：
1、課堂講述
2、案例分析
3、腦力激蕩
4、情景演練
5、短片播放
6、圖片展示