【培訓(xùn)對象】
銀行全體從業(yè)人員、新員工及其他相關(guān)人員

【培訓(xùn)收益】
■ 全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險 ■以案說法，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強風(fēng)險防控水平

 第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求

1. 中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險強打補丁的深刻含義

2. 郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路

3. 中國銀保監(jiān)會重要講話精神對銀行業(yè)的影響

4. 中國銀保監(jiān)會開出史上最大罰單的啟示

5. 中國人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業(yè)務(wù)條線，納入銀行全面風(fēng)險管理體系中……”

6. 回顧與前行（2017-2020年初）監(jiān)管處罰對銀行業(yè)合規(guī)開展業(yè)務(wù)的思考

7. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和策略

8. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景

9. 2018、2019年相關(guān)監(jiān)管制度解讀，銀行業(yè)合規(guī)工作管理要點的思考

10. 2020年銀保監(jiān)會在防范化解金融風(fēng)險方面的重點工作

11. 2021民法典對銀行業(yè)務(wù)合規(guī)管理的直接影響
小結(jié)：“嚴(yán)監(jiān)管”仍延續(xù)，風(fēng)險化解成為主基調(diào)

 

第二講：合規(guī)內(nèi)涵與合規(guī)風(fēng)險基本內(nèi)容

1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)

2. 合規(guī)“四不讓”

3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求

視頻啟示與思考：敬業(yè)、責(zé)任、危機和感恩——銀行從業(yè)人員具備的素養(yǎng)

4. 合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)含

5. 合規(guī)風(fēng)險的識別、評價與控制

1）風(fēng)險及風(fēng)險點

2）風(fēng)險識別方法

3）風(fēng)險評價目的和維度

4）風(fēng)險控制流程、節(jié)點

案例啟示與思考

案例一：責(zé)任的帶來的啟發(fā)

案例二：持槍搶劫案的啟示

案例三：銀行被成功騙貸的啟示

6. 銀監(jiān)會客戶經(jīng)理十個嚴(yán)禁（客戶經(jīng)理）

小結(jié)：銀行從業(yè)人員職業(yè)道德警句

 

第三講：基層網(wǎng)點不合規(guī)案例與現(xiàn)象分析

1. 全面認(rèn)識商業(yè)銀行基層機構(gòu)風(fēng)險管理

2. 從銀行理財業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財所面臨的合規(guī)風(fēng)險

3. 銀保監(jiān)新規(guī)對未來銀行理財業(yè)務(wù)的影響

4. 銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議

5. 金融營銷宣傳遵循“八不得”

6. 銀行業(yè)務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險案例解析

案例一：追求業(yè)績規(guī)避風(fēng)險的案件啟示

案例二：人情代替制度的取款案的啟示

案例三：客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案的啟示
案例四：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡的啟示

案例五：成功截獲疑似銀行卡非法買賣事件的啟示

案例：理財客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的7大風(fēng)險和分析

7. 金融營銷宣傳遵循“八不得”

小結(jié)：遵章守法細(xì)操作，落實就在每一天。

 

第四講：員工行為排查及員工風(fēng)險案例分析

1. 能力風(fēng)險與道德風(fēng)險

2. 違規(guī)和風(fēng)險是什么關(guān)系？

3. 網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險、員工道德風(fēng)險、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、安全保衛(wèi)風(fēng)險、外部因素導(dǎo)致的風(fēng)險

4. 員工行為排查（8小時內(nèi)外）

5. 會計及臨柜業(yè)務(wù)（運營人員）行為排查

案例啟示與思考

案例一：一小時內(nèi)發(fā)生的真實案例思考

案例二：偽造金融憑證詐騙案的啟示

案例三：一位過失者自白的啟示
案例四：行為識別判斷案例

7. 銀監(jiān)會規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》小結(jié)：任何不良道德風(fēng)險苗頭絕不姑息，要讓員工明白“一念之差，終身后悔”。

 

第五講：合規(guī)管理與金融職務(wù)犯罪預(yù)防

1. 明確合規(guī)管理的三大理念

2. 內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容

1）管理的核心：“規(guī)”的遵循

2）內(nèi)部制度流程的設(shè)計與制定合乎外部的“規(guī)”

3）內(nèi)外部規(guī)矩的執(zhí)行與監(jiān)控

4）違規(guī)事件的處理和整改

3. 合規(guī)風(fēng)險管理的主要流程

1）合規(guī)風(fēng)險管理計劃、2）規(guī)章制度管理、3）合規(guī)手冊

4. 合規(guī)管理責(zé)任體系

1）專業(yè)管理、2）全員有責(zé)、3）高層負(fù)責(zé)、4）監(jiān)督制衡

5. 不合規(guī)的后果

6. 金融犯罪概念、危害和原因

7. 金融職務(wù)犯罪類型和特點

8. 金融犯罪的原因

9. 案例啟示、防范與思考

1）非法獲取公民信息罪

案例一：銀行員工售賣客戶資料

案例二：銀行客戶經(jīng)理破解查詢密碼

2）洗錢罪

案例一：職務(wù)侵占洗錢案

案例二：貪污款跨境洗錢案

3）非法吸收公眾存款罪

案例：山東梁某非法吸收公眾存款案

4）非法集資詐騙罪

案例：天津特大集資案

5）違法發(fā)放貸款罪

案例：某縣銀行行長違法放貸罪

6）貸款詐騙罪

案例：借款人偽造資料申請貸款詐騙銀行

7）信用卡詐騙罪

案例：信用卡透支詐騙案

8）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪

案例：銀行客戶經(jīng)理盜取客戶資料

9）銀行工作人員貪污罪

案例：銀行工作人員貪污金庫款獲刑

10）銀行工作人員受賄罪

案例：銀行行長借買房索賄

案例：銀行信貸經(jīng)理收受賄賂

視頻：某國有銀行高管受賄帶來的啟示

11）挪用公款罪

案例：銀行主管挪用公款案

小結(jié)：銀行員工遠離金融犯罪，要有不敢為、不愿為、不想為的敬畏心

 

第六講：合規(guī)管理體系建設(shè)與持續(xù)

1. 合規(guī)管理體系建設(shè)

2. 合規(guī)管理體系建設(shè)的檢驗

3. 合規(guī)審計

1）審計原則

2）審計目的

3）如何開展審計工作

 

第七講：建立企業(yè)良好公司治理，樹立合規(guī)文化建設(shè)

1. 合規(guī)文化定義

2. 合規(guī)文化理念

3. 公司治理原則

1）合規(guī)文化三觀

2）合規(guī)文化作用

4. 風(fēng)險文化的建設(shè)——至上而下的工程

5. 風(fēng)險文化建設(shè)——風(fēng)險管理制度

6. 風(fēng)險文化建設(shè)——制度與執(zhí)行

7. 風(fēng)險文化建設(shè)——嵌入每個業(yè)務(wù)部門

1）人員管理、培訓(xùn)、制度

2）領(lǐng)導(dǎo)支持

3）風(fēng)險識別

4）風(fēng)險控制

8. 風(fēng)險文化建設(shè)—風(fēng)險管理制度

9. 培養(yǎng)合規(guī)的“四種意識“文化

10. 風(fēng)險文化建設(shè)—覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則

11. 風(fēng)險文化建設(shè)—構(gòu)建

12. 合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃

小結(jié)：過寒冬，修內(nèi)功，行穩(wěn)，致遠

 

備注：本課綱內(nèi)容將會根據(jù)授課群體與授課時長進行適當(dāng)調(diào)整。

中國銀行認(rèn)證培訓(xùn)師

14年銀行運營管理經(jīng)驗

6年銀行培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗

26年（中外資）銀行工作經(jīng)驗

曾任：某城商銀行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

曾任：恒生銀行（中國）丨分行營運部經(jīng)理

曾任：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

蔡老師擁有26年（中外資）銀行工作經(jīng)歷，歷任大堂經(jīng)理、支行行長、分行個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總行運營規(guī)劃師經(jīng)理等職務(wù)，曾負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)管理，多次因突出的管理運營能力，獲得監(jiān)管部門口頭及紅頭文件表揚。在分行/支行/總行三個層面的管理崗位中，充分掌握中/外資銀行運營管理理念及模式、在風(fēng)險防范控制、新網(wǎng)點籌建和網(wǎng)點現(xiàn)場突發(fā)事件處理上具有豐富的實操經(jīng)驗。

蔡老師有超過6年的銀行培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長銀行網(wǎng)點風(fēng)險防控、網(wǎng)點運營管理等領(lǐng)域，結(jié)合大量商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例，自主設(shè)計開發(fā)了《銀行柜面操作風(fēng)險與法律風(fēng)險防范》、《反洗錢與實操技巧》等課程，曾經(jīng)為中國銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、恒生銀行、永亨銀行、郵儲銀行、農(nóng)商行、廣發(fā)行、華夏銀行、中信銀行等多家銀行業(yè)金融機構(gòu)進行風(fēng)控等管理培訓(xùn)，累計上萬余學(xué)員，課程滿意度達90%。

 

工作經(jīng)歷：

◆ 3年城商行：某城商行總部丨運營規(guī)劃室經(jīng)理

負(fù)責(zé)全行14家分行，108家網(wǎng)點，839位運營人員管理；負(fù)責(zé)全行運營管理頂層設(shè)計與運營考核方案制定與評估，包括現(xiàn)行風(fēng)險防控方案的執(zhí)行管理分析，推動方案落地實施。

◆ 7年外資銀行：恒生銀行（中國）丨廣州分行營運部經(jīng)理（珠三角區(qū)域管理）

負(fù)責(zé)佛山、順德、江門、中山、惠州等7個珠三角地區(qū)異地支行管理與檢查工作，確保支行操作與總行、分行及外部監(jiān)管要求保持高度一致。其中親自主導(dǎo)珠海、江門、汕頭3個城市支行開行籌建，支援和負(fù)責(zé)人民銀行與銀監(jiān)局各項業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入申請和驗收工作。

◆ 16年國有銀行：中國銀行丨支行行長/個人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理

負(fù)責(zé)轄內(nèi)22家支行理財、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險合規(guī)管理，及全行銀行卡市場拓展、商戶開拓與維護、清算等工作。因所帶團隊銷售業(yè)務(wù)突出，受邀到廣東省分行全省會議中作分享報告。

 

部分統(tǒng)籌項目/培訓(xùn)案例：

◆ 曾為廣東南粵銀行15家分行運營條線工作人員，進行運營風(fēng)險案例課程培訓(xùn)，通過案例全面樹立員工的合規(guī)意識與底線意識，提高員工責(zé)任心，增強操作風(fēng)險防范水平，減少損失，提升業(yè)績。

◆ 曾定期為廣東中國銀行22家支行網(wǎng)點、清遠培訓(xùn)中心進行個人風(fēng)險業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)營銷等培訓(xùn)，培訓(xùn)對象涵蓋銀行的支行副行長、儲蓄主管、理財客戶經(jīng)理及柜面人員等各級人員，課程落地實戰(zhàn)，深受學(xué)員的一致好評。

◆ 某商業(yè)銀行 2015年 全行校招新員工入職培訓(xùn)策劃方案

◆ 某商業(yè)銀行 2016.11-2017.3 運營內(nèi)部計價項目

◆ 某商業(yè)銀行 2014.11-2015.11“客戶之聲”（VOC）管理系統(tǒng)項目

 

主講課程：

合規(guī)類課程：

《反洗錢與實操技巧》

《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》

《商業(yè)銀行員工行為管理與合規(guī)文化建設(shè)》

《2020“強監(jiān)管”下商業(yè)銀行風(fēng)險意識與主動合規(guī)管理》

《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險防范》

《轉(zhuǎn)型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點易發(fā)風(fēng)險防范與員工行為排查》

《商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防范》

《銀行網(wǎng)點輿情管理及消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)》

《商業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險管理與反電信詐騙》

職業(yè)素養(yǎng)、能力提升課程：

《行穩(wěn)致遠 心存敬畏-銀行客戶經(jīng)理職業(yè)操守及監(jiān)管走向》

《智能化趨勢下運營主管職業(yè)素養(yǎng)與管理能力提升培訓(xùn)——向研討借力，讓思維閃光》

《感動服務(wù) 贏在運營—XX銀行“零售+服務(wù)”轉(zhuǎn)型培訓(xùn)》

《敬業(yè)、責(zé)任、危機、感恩-2020新員工如何走好職業(yè)生涯第一步》

實戰(zhàn)項目輔導(dǎo)課程：

《反洗錢實戰(zhàn)訓(xùn)練輔導(dǎo)項目策劃》

《網(wǎng)點綜合運營效能提升輔導(dǎo)執(zhí)行方案》

• 強監(jiān)管時代商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理

   

  第一講：合規(guī)就是生產(chǎn)力一、為什么銀行要以合規(guī)為本二、合規(guī)的內(nèi)涵——樹立違規(guī)就是風(fēng)險、安全就是效益、守法就是信譽的合規(guī)經(jīng)營理念1. 不能違規(guī)2. 不感違規(guī)3. 不愿違規(guī)三、合規(guī)的目的——防范風(fēng)險，創(chuàng)造價值合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。1. 《銀行業(yè)金融..

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  第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規(guī)意識一、解讀反洗錢最新監(jiān)管要求二、金融機構(gòu)面臨的反洗錢形勢三、反洗錢的目標(biāo)1. 打擊上游犯罪2. 打擊和預(yù)防洗錢活動3. 打擊恐怖主義4. 維護金融穩(wěn)定四、正確理解反洗錢法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求1. 客戶身份識別要求2. 客戶資料及交易記錄的保存要求3..

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• 商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實戰(zhàn)提升

   

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