一、基于談資的高客經營突圍
1.陷阱：詞窮、氣短、理虧
2.突圍：舒適圈→能力圈→恐慌圈
3.側重：邏輯順滑+位置觀點+熱點材料

二、重度房產配置偏好的客群
1.碰撞：唱多唱空的常見觀點及表達技巧
2.明辨：政策房住不炒vs房產商行業景氣度vs房產價格漲不漲
3.框架：國內房產市場的三層分析框架
4.持有：房產稅的出臺邏輯與客戶影響
5.傳承：多套房子分給后代的方式與隱憂
6.案例：恒大地產的野望與調整 + 私銀老伯10套房的煩惱

三、信托及三方財富配置偏好的客群
1.融資：直接融資&間接融資，傳統銀行&影子銀行
2.債權：民間借貸利率保護上限調整為4倍LPR
3.三方：基于破除剛兌信仰引發的大幅調整
4.框架：國內信托理財的三層分析框架
5.配置：還要尋找固收？如何引導至理財類保險產品
6.案例：安信信托、民生信托暴雷簡史 + 網友喊話汪涵代言愛錢進，賠償暴雷損失

四、股民基民的配置引導
1.難點：信息不對稱+管控情緒+十有八韭
2.事件：創業板注冊制、科創板新股、新三板精選層
3.挑戰：千里挑一、情緒博傻、外部擾動
4.框架：養基達人的三層分析框架
5.減持：基金加長期固收的配置策略引導
6.案例：創業板N康泰注冊制第一天極限暴拉 + 創業板天山生物引發炒小炒差

五、生意人的配置引導
1.難搞：只放活期不買產品、狂拽高冷不給時間、漫天雜談如何對味
2.距離：中年油膩男真的油膩嗎？
3.命題：基于現金流管理的財務經營分析
4.框架：生意偏好客戶的三層分析框架
5.痛點：控制權vs受益權 + 顯性資產vs隱性資產
6.案例：國美黃光裕有什么底氣重出江湖 + 農夫山泉鐘睒睒當了半天首富

六、別趕路，先感受路
1.有數：準客戶vs大客戶vs難客戶
2.有心：變強是一種習慣
3.有型：通往高手之路的苦難與祝福
備注：時長6h，對象為績優/資深理財經理、網點主任、零售行長

 Felix Kuang
專注銀行零售業務營銷訓練與實戰
理財師/培訓師/私人教練
CFP國際金融理財師
CPB認證私人銀行家
國家高級企業培訓師
上海交通大學MBA

十余年營銷推動及培訓咨詢經歷，曾任中信信托家族信托認證顧問、山谷家族辦公室傳承事業部總監，多家銀行、保險特邀培訓師，為各大銀行及保險公司提供防守端資產包括保險與信托的系列培訓咨詢服務；立足銀行銷售，落地客戶實戰，區別傳統個險營銷方式獲得銀行銷售端一致好評認可；
每年受邀巡講各類型中大型客戶主題沙龍超百場，擅長輔導落地成交百萬期繳大單，擅長推動十萬期繳件均的批發式上量，致力于傳播合理的投資者教育理念、制定最貼身的資產規劃與傳承方案。
主講課程：
營銷類：主張區別于傳統個險的銷售技能，善于從理財經理等銀行零售隊伍的營銷角度出發，落地于銀行端銷售實戰，主張圍繞事件信息點的實戰邏輯梳理與工具化表達，洞悉銀保期繳轉型的趨勢，沉淀年金、法商知識落地登保險價值導向的銷售技能。代表課程有：
《期繳中單的配置銷售法》、
《期繳大單的實戰落地法》、
《理財經理公眾表達課程之沙龍種子講師訓練營》（版權課程）、
《期繳場景化營銷與工具實戰》（版權課程）
推動類：敏銳的策劃洞察，深厚的活動營銷經歷，操盤多個爆款沙龍項目，所策劃的活動一直得到B端C端客戶的高度認可，并沉淀兩門代表性課程以推動活動營銷：
《活動營銷策劃與操作》、《內訓師主持主講訓練》
客戶類：每年受邀巡講各類型客戶主題沙龍150場，近年年均促成大于期繳5000萬；堅持投資者教育、法商法稅落地兩個主講系列的推動，致力于傳播合理的投資者教育理念、制定最貼身的資產規劃與傳承方案。代表性的客戶課程：《預見方能預見》、《法海不懂愛》、《源浚者流長，根深者葉茂》

【講師特色】
•貼合理財經理日常業務實際：鄺老師同樣曾經從事多年銀行私行理財和信托服務，所以在客戶營銷上面給的方法建議更貼合理財經理的實際，從前端的客群經營、各類資產的聯動配置、客戶跟進的短中長線等方面都有獨到見解
•邏輯思維和分析能特別強：善于訓練落地理財經理的表達層次感，做到有種有趣有料，理財經理評價高
•案例和談資更新特別快：專注利用最新的客戶關心的談資入手尋找產品切入點，過渡自然
•業務落地能力強：鄺老師深度一對一輔導過程中為理財經理提供落地的工具及談單方法，賦能理財金經理出單百萬乃至千萬大單

課程體系
銀行&保險 主題大課（1-3day）
《快速銷售談期繳小單》
《資產配置談期繳中單→初階/高階》
《法稅落地談期繳大單→家事風險/商事風險/落地實操》
《期繳場景化營銷與工具→ 中階/高階》
《活動營銷的策劃與組織》
《沙龍主講種子訓練營之資產配置/子女教育/女性理財三主題》
《信息IPO與營銷連接技術》
《高客宏觀談資與產品連接術》
《網點實戰與私教式咨詢》

近期部分代表性項目推動：
2021年9月：中信銀行總行級私行客戶經理“精匠計劃”賦能導入項目、對成都等國內多家分行的私行巡回做專題培訓及談客支持，落地大額保單和家族信托
2021年6月：招商銀行杭州分行“藍海啟航”理財經理綜合能力認證、對理財經理分層級進行推動授課和訓練咨詢，期間中收相比4月+5月提升80%
2020年9月-2021年1月：工行廣東分行東莞南城支行、東城支行基于精細客群的零售產能提升三段躍遷計劃、負責支行期間財富中收排名系統前2名，新發基金排名前3名，終身型長期繳月均業績＞500
2021年3月：民生銀行廣州分行、廈門分行星火計劃、零售期繳保費產能同比提升100%，小微企業主交叉營銷資產配置率整規提升40%
2018年光大銀行東莞分行“烽火行動”年金險特訓營；
2019年招商銀行上海分行理財經理集訓“青藍”計劃
2019年民生銀行深圳分行“獨孤九劍”項目
2019年三季度農業銀行江蘇分行期繳“黃金風暴”項目
2020年廣發銀行東莞分行開門紅期繳 “礪劍”計劃
2020年前海人壽期繳年金速贏項目
2020年工行廣州分行、東莞分行零售場景化營銷專項支行輪訓