一、掛靠行為、非法轉包、違法分包的法律法規及司法解釋
（一）掛靠行為
1、工程掛靠的定義
2、司法實踐有四種掛靠形式例外情況
第一種，掛靠者本身具有建筑等級資質，掛靠資質等級高的企業，但其實際承攬的工程與其自身資質等級相等，如何認定掛靠協議？
第二種，掛靠人雖然是實際施工人，但是全部施工過程中均由被掛靠方負責進行，包括提供工程技術圖紙，現場施工管理，與建設方直接結算等等，這時掛靠者已完全在被掛靠方的監督管理中，盡管雙方存在上交管理的掛靠協議，協議如何認定？
第三種，工程已經竣工驗收合格，并與建設方結算完畢后，掛靠方與被掛靠方之間因掛靠協議發生糾紛，請求建設工程合同無效，按實結算，一般裁決認為建設工程合同無效，但是不予支持按實結算，如何認定？
第四種，被掛靠企業對工程實施技術、質量、管理等方面的服務，且掛靠人也被發包方實際確認或追認，合同如何認定？
（二）非法轉包
1．承包單位承包建設工程后，不履行合同約定的責任與義務，將其承包的全部建設工程轉給他人；
2.承包單位承包建設工程后，不履行合同約定的責任與義務，將其承包的全部建設工程肢解后以分包的名義分別轉給其他單位；
3.承包將主體結構或全部工程以借名合同形式轉給他人承包，即名為借用實為非法轉包，包括掛靠、內部承包、聯營、勞務分包、實際施工人、轉讓、出租等多種形式；
4.中標人不得向他人轉讓中標項目，也不得將中標項目肢解后分別向他人轉讓；
5.承包單位在承接工程后，承包單位對其承包的建設工程未派出項目管理班子或其技術管理人總數量明顯低于正常水平的，不進行質量、安全、進度管理、不依照合同約定履行承包義務，如何認定？。（部門規章）
（三）違法分包是相對合法分包而言
1、合法分包
2、違法分包
二、掛靠行為、非法轉包、違法分包的法律責任及法律風險
（一）工程掛靠的法律責任
1、行政責任
2、民事責任
3、刑事責任
4、案例分析法律風險
（二）非法轉包和違法分包的法律責任
三、掛靠行為、非法轉包、違法分包的風險規避
（一）掛靠風險的規避
1、立法修改上，國外建筑資質管理是以個人技術執業管理為主，我國是以企業資質管理為主；
2、建筑企業經營體制改革，對內來講，調動國有企業管理層的積極性。對外來講，學習江浙管理模式；
3、切實履行被掛靠方的管理服務，從設計、施工、質量、安全、工期及材料采購進行全過程的管理，特別是項目部重點加強對公章、財務、用工及社保的監督；
4、對掛靠人的擔保方式以解決潛在法律風險，通過將掛靠人財產辦理抵押登記到被掛靠人名下，減少其可能危害被掛靠人利益的法律風險，特別適合被掛靠人對掛靠人松散管理的一種掛靠形式；
5、有些施工企業采取內部承包協議的方式來代替掛靠；
6、掛靠人被認定為職務行為、表見代理的風險,主要是加強對項目部日常合同管理；
7、掛靠人借款的風險，主要是區分工程款借款還是個人借款，借款關系要清楚，借款人為掛靠個人，而非項目部；
8、被掛靠企業派遣工程管理人員，掛靠人與其招聘的建筑工人簽訂勞動合同及辦理多項勞動保險；
9、慎重選擇掛靠合作對象，建立黑名單機制，避免與自然人合作。
（二）非法轉包、違法分包風險的規避
1、強化分包合同管理，明確禁止轉包和再分包的條款，建立合同管理臺帳、對工程項目合同進行簽訂合同、履行合同、合同索賠等全過程動態監督；
2、采用總公司與分公司或項目部之間的內部承包模式；
3、采用材料采購+勞務分包+項目管理三結合的方式；
4、發包人有權約定，如果承包人擅自轉包或違法分包，發包人有權解決合同，并由承包人按違約金的標準賠償損失；
5、總承包施工單位要對分包單位進行信用評級和擔保金制度。
6、勞務分包盡量與獨立法人且信譽好的勞務公司合作，減少直接處理涉及民工欠薪的勞動問題。
（三）專業律師預防掛靠行為、非法轉包、違法分包法律風險
1、作為法律顧問的合同審查與修改；
2、建設工程項目招標投標和合同履行的風險審查；
3、對發包方與承包方提示合同無效的法律后果；
4、發包方與承包方簽訂合同前應由律師提出法律意見；
5、要求發包方與承包方拒絕與實際施工人發生合同關系；
6、法律顧問律師定期對發包方與承包方進行法律風險培訓。
四、貿易合同欺詐的防范
4.1合同訂立中的防范措施
4.1.1合同訂立前的準備工作
4.1.2合同訂立中的款項內容
4.1.3合同訂立中擔保方式
4.2合同履行中的防范措施
4.2.1對對方當事人履約能力情況的督促
4.2.2對對方當事人在履約過程中欺詐行為的應對措施
4.3合同管理中的防范措施
4.3.1委托授權簽訂合同時要嚴格把關
4.3.2合同管理其他環節的防范措施
五、未來國際貿易合同欺詐的趨勢——電子合同欺詐
5.1電子合同的風險
5.1.1主體欺詐風險
5.1.2內容異議風險
5.2 目前防范電子合同欺詐的途徑
5.2.1數字簽名——公共密鑰加密技術
5.2.2認證中心與身份認證
5.3 促進電子合同發展的幾點建議
5.3.1加強電子技術和計算機技術的科研和開發
5.3.2針對立法滯后問題，完善相關電子合同法律法規
5.3.3制定鼓勵中國電子合同發展的政策和措施
5.3.4設置電子合同行政主管機構

六、互聯網金融法律風險管理
1.互聯網金融面臨的民事法律風險
1.1電子合同及電子簽名存在的隱患有哪些？
1.2信息安全風險，個人信息如何保存？
1.3征信系統不完善，可能引發的違約風險有幾種情況？
1.4資金的第三方存管制度缺失，大量資金沉淀存在哪些安全隱患？
1.5“高利貸”風險是如何出現的？如何避免？
2.互聯網金融面臨的行政法律風險研究
3.互聯網金融面臨的刑事法律風險研究
3.1機構定位不明確，所可能存在的涉嫌非法吸收公眾存款罪
3.2平臺虛構信息、編造虛假項目，可能導致涉嫌集資詐騙
3.3無法有效審查資金來源，將面臨“洗錢”風險
3.4涉嫌擅自發行股票、公司、企業債券的條件為何？
3.5 平臺涉嫌共同犯罪的情況有哪些？如何進行風險管理？ 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業（風險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經濟法系經濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農業部政策法規司關于農村金融的農業政策座談會并發表專業意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風險官(CRO)峰會，并發表專業報告。
曾參與最高人民法院金融創新擔保課題調研，并代表中國人民大學國際學院作為協辦方協辦中國破產法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區首席風險官等會議高管，并參與學術研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業銀行面臨的主要合規風險挑戰與管控對策》《商業銀行法律合規風險防范》
《內控案防與建設新時代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發展政策與業務發展趨勢》《商業銀行個人信貸業務風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業的影響》《銀行信貸從業人員職業操守及監管走向》
《金融創新模式下的銀行不良資產清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務》
《小額貸款業務流程及風險控制培訓》《行業風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業務中的法律風險防范與控制》
《國有企業投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯網金融風險與防控》《企業投融資法律風險》
《金融創新下的行業風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經濟發展》
《民法典解讀及對金融業的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風險類
《國有企業法律風險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業法律風險合規管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業風險識別與防范》
《企業法律風險管理》《企業合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業董事會建設》《國有企業董監事履職》
《國有企業資產管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業：銀行操作風險、內部控制、信貸風險、合規、投融資風險
法律專業：公司治理及企業公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業上市法律法規
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規劃教材《經濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業出版社