【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】
1. 資本管理，資本充足與資本補充是銀行經(jīng)營管理的核心，通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員理解從國際銀行業(yè)通行的巴塞爾協(xié)議到中國監(jiān)管機構(gòu)對資本管理的相關(guān)要求，提升學(xué)員對資本管理的深入理解。 2. 分享巴塞爾協(xié)議III最終版的變化和TLAC的相關(guān)要求，以及有關(guān)經(jīng)濟資本與風(fēng)險調(diào)整后回報率相關(guān)實踐，使學(xué)員進(jìn)一步理解其對銀行業(yè)經(jīng)營管理的影響。 3. 介紹全面風(fēng)險管理相關(guān)理論與實踐，增強學(xué)員對風(fēng)險管理的理解與把控能力。

第一章 巴塞爾協(xié)議與全球銀行監(jiān)管

1-金融監(jiān)管，資本管理，MPA與金融風(fēng)險
2-巴塞爾資本協(xié)議出臺背景與演進(jìn)主線
3-巴塞爾協(xié)議I, II, III的主要特點及其主要內(nèi)容
4-巴塞爾協(xié)議對商業(yè)銀行進(jìn)行資本監(jiān)管的本質(zhì)
5-巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議（巴塞爾最終版）
主要修改及其重要影響
信用風(fēng)險的計量與調(diào)整要點
操作風(fēng)險的計量與調(diào)整要點
市場風(fēng)險的計量與調(diào)整要點
協(xié)議的修訂對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響：
對公，零售，投資，表外，內(nèi)部管理與考核等方面
其他分享
6-系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)管理
監(jiān)管演進(jìn)的主線
全球系統(tǒng)重要性銀行與國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行
總損失吸收能力(TLAC)及其監(jiān)管要求
從巴塞爾協(xié)議到TLAC的演進(jìn)
巴塞爾協(xié)議III與TLAC對比
FSB：TLAC監(jiān)管規(guī)則
中國：TLAC監(jiān)管規(guī)則
國際金融機構(gòu)TLAC補充途徑
國內(nèi)金融機構(gòu)TLAC的思考
7-巴塞爾協(xié)議與全面風(fēng)險管理
當(dāng)前中國商業(yè)銀行的風(fēng)險管理現(xiàn)狀
商業(yè)銀行日常經(jīng)營所面臨的主要風(fēng)險及其主要應(yīng)對方法
全面風(fēng)險管理架構(gòu)與基本要求
深入理解風(fēng)險偏好
三道防線與內(nèi)部審計
分享：某銀行的風(fēng)險體系，三道防線，風(fēng)險偏好與風(fēng)險文化等
公司治理與ESG
其他分享
8-其他分享

第二章 中國商業(yè)銀行的資本管理與日常運營

1-中國監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行監(jiān)管的發(fā)展主線
2-中國監(jiān)管機構(gòu)對商業(yè)銀行資本的監(jiān)管要求
3-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對商業(yè)銀行資本管理的影響
信用風(fēng)險的計量與調(diào)整要點
市場風(fēng)險的計量與調(diào)整要點
操作風(fēng)險的計量與調(diào)整要點
其他要點
4-商業(yè)銀行資本管理辦法修訂對商業(yè)銀行日常經(jīng)營的影響與應(yīng)對
對公業(yè)務(wù)方面
零售業(yè)務(wù)方面
房貸與信用卡方面
表外業(yè)務(wù)方面
同業(yè)方面
投資業(yè)務(wù)方面
其他分享
5-中國商業(yè)銀行當(dāng)前主要的資本補充方式及各類商業(yè)銀行操作實踐
6-商業(yè)銀行資本規(guī)劃
7-商業(yè)銀行杠桿率要求
8-商業(yè)銀行壓力測試
9-其他分享

第三章 商業(yè)銀行資本與三大風(fēng)險資產(chǎn)計量

1-信用風(fēng)險，內(nèi)外部評級，違約概率，違約損失率與風(fēng)險遷移
2-金融資產(chǎn)風(fēng)險分類與金融資產(chǎn)預(yù)期信用損失模型
3-信用風(fēng)險資本度量
4-操作風(fēng)險管理與資本度量
5-市場風(fēng)險的管理流程框架
6-交易賬戶和銀行賬戶
7-資產(chǎn)負(fù)債管理與利率風(fēng)險管理
8-市場風(fēng)險與交易對手信用風(fēng)險
9-市場風(fēng)險與流動性風(fēng)險
10-其他分享

第四章 宏觀審慎監(jiān)管與MPA

1-什么是雙支柱，宏觀審慎監(jiān)管及其演進(jìn)
2-宏觀審慎與系統(tǒng)性風(fēng)險
3-宏觀審慎監(jiān)管的框架和意圖與政策要點
4-宏觀審慎監(jiān)管現(xiàn)行考核內(nèi)容
5-其他分享

第五章 經(jīng)濟資本

1-什么是經(jīng)濟資本，監(jiān)管資本與賬面資本
2-經(jīng)濟資本的主要用途：要點
3-經(jīng)濟資本如何計量：理解RAROC，SVA/VA，ROTE 等
4-如何將經(jīng)濟資本應(yīng)用于商業(yè)銀行的日常經(jīng)營：不同銀行的做法
5-商業(yè)銀行的ROA與ROE
6-如何提升ROE與RAROC？
7-其他分享

第六章 風(fēng)險管理及其演進(jìn)

1-理解風(fēng)險與風(fēng)險管理
2-風(fēng)險管理的演進(jìn)與發(fā)展
3-金融科技對商業(yè)銀行運營和風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)
4-未來商業(yè)銀行發(fā)展
5-其他分享

第七章 當(dāng)前的宏觀金融運行

1.中國的宏觀金融結(jié)構(gòu)與金融行業(yè)運行
2.近期監(jiān)管當(dāng)機構(gòu)的政策主線與監(jiān)管思路
3.近期防范和化解金融風(fēng)險的一系列舉措
4.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾在評級機構(gòu)負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長期的金融工作實踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)，以及各類對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護(hù)與風(fēng)險管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險團(tuán)隊的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對公國內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險管理工作，并對國際金融機構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時對金融機構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評。 

• 工程項目風(fēng)險管理實務(wù)

   

  一、緒論1、項目與項目管理（1）項目的內(nèi)涵（2）項目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險與項目風(fēng)險（1）風(fēng)險（2）項目風(fēng)險3、項目風(fēng)險管理（1）項目風(fēng)險管理的概念（2）項目風(fēng)險管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動風(fēng)險管理（4）項目風(fēng)險管理的主要內(nèi)容（5）項目風(fēng)險管理的主要方法（6）項目風(fēng)險管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 建設(shè)工程項目全過程合同風(fēng)險管理實務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險無處不在，而且風(fēng)險發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識別質(zhì)量風(fēng)險、分析質(zhì)量風(fēng)險并在此基礎(chǔ)上有效管..

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• 新形勢下銀行信貸營銷與風(fēng)險管理

   

  第一講：了解經(jīng)濟環(huán)境，分析信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢一、我國經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢二、銀行當(dāng)前面臨的形勢三、銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析1.競爭對手日漸多元化2.競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化3.傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯四、國內(nèi)信貸市場行業(yè)趨勢分析1.農(nóng)業(yè)（養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)、畜牧業(yè)）2.制造業(yè)3.交通運輸業(yè)4.商貿(mào)業(yè)5.服務(wù)業(yè)6.高新技術(shù) ..

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• 商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理與案件防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時期1. 新形勢下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶信息安全管理、..

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• 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理

   

  第一講：調(diào)查和審查框架和要點一、堅持四原則1. 實體經(jīng)濟2. 負(fù)債率低3. 權(quán)證齊全4. 現(xiàn)金流足二、圍繞“一個人”問題1. 通過公共信息核實股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系。2. 通過人事關(guān)聯(lián)核實關(guān)聯(lián)關(guān)系。3. 通過融資、擔(dān)保關(guān)系核實關(guān)聯(lián)關(guān)系。4. 通過交易識別關(guān)聯(lián)關(guān)系。三、四個必問1. 誰借款2..

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