【培訓(xùn)對象】
銀行等金融機構(gòu)從業(yè)人員（新員工為主）

【培訓(xùn)收益】
● 認(rèn)識金融基礎(chǔ)兩大核心——貨幣與中央銀行，掌握其作用、政策對經(jīng)濟、投資產(chǎn)生的影響。 ● 對于六大類常見的理財工具進行深入認(rèn)識，同時認(rèn)識潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)員的金融敏感度 ● 讓學(xué)員能高效向客戶闡述不同工具的特質(zhì)，結(jié)合經(jīng)濟形勢給客戶合適的配置建議讓學(xué)員從“金融菜鳥”向“金融達(dá)人”華麗轉(zhuǎn)身

第一講：貨幣基礎(chǔ)知識
導(dǎo)學(xué)案例：貨幣的戰(zhàn)爭從來都沒有停止過
一、貨幣的起源與貨幣本質(zhì)
案例：貨幣的發(fā)展階段
二、貨幣形式發(fā)展的五種形式
1. 實物貨幣
2. 金屬貨幣
3. 代用貨幣
4. 信用貨幣
5. 數(shù)字貨幣
三、信用貨幣種類及層次
1. M0/M1/M2的含義
2. 貨幣乘數(shù)與派生存款
思考：央行投放多少基礎(chǔ)貨幣合適呢
3. 貨幣價值與購買力——GDP與M2
四、通貨膨脹與通貨緊縮
1. 通貨膨脹與緊縮的指標(biāo)——東方財富數(shù)據(jù)中心
2. 通貨膨脹的對策
五、貨幣的“價格”——利率
1. 我國歷史利率水平
2. 全球利率水平帶來的思考
3. 非洲利率水平帶來的思考
六、利率與GDP的關(guān)系

第二講：金融機構(gòu)及金融市場概述
一、金融機構(gòu)體系的構(gòu)成
1. 我國金融機構(gòu)體系的構(gòu)成
2. 我國金融機構(gòu)體系的構(gòu)成
二、央行的職責(zé)概述
1. 央行的職責(zé)
2. 貨幣政策概率——銀根松緊
三、政策性銀行的職責(zé)概述
四、商業(yè)銀行的職責(zé)概述
1. 商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展
2. 金融創(chuàng)新的內(nèi)容
3. 存款貨幣銀行的類型與組織
4. 存款貨幣銀行的三大類業(yè)務(wù)
五、其他金融機構(gòu)概述
1. 基金公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
2. 證券公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
3. 保險公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
4. 信托/代理金融公司的業(yè)務(wù)與銀行鏈接
六、央行貨幣政策概述
1. 貨幣政策目標(biāo)
2. 貨幣政策工具
3. 貨幣政策的傳導(dǎo)機制和中介指標(biāo)
4. 貨幣政策效應(yīng)
5. 中國貨幣政策的實踐

第三講：金融工具概述及金融工具運用
一、金融工具的分類
1. 債權(quán)債務(wù)類——債權(quán)關(guān)系
2. 股權(quán)類——所有權(quán)關(guān)系
3. 商品類——大宗商品合約關(guān)系
二、股權(quán)類金融工具
案例：世界股票發(fā)展史
1. 股票的起源
2. 我國股權(quán)類交易市場
3. 銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的股權(quán)金融工具——三方存管
三、債權(quán)類金融工具
案例：海航集團違約始末
1. 債券的本質(zhì)與分類
2. 債券市場交易概述
3. 存款業(yè)務(wù)的本質(zhì)也是債權(quán)債務(wù)關(guān)系
四、商品類金融工具
1. 盛世古董/亂世黃金
2. 石油開采之謎
3. 房地產(chǎn)市場走向何方
五、其他類金融工具
1. 基金（公募基金/私募基金）
2. 銀行理財產(chǎn)品本質(zhì)——最大的資產(chǎn)管理行業(yè)
3. 期權(quán)/期貨概述
4. 保險類產(chǎn)品
六、金融工具三大特征的平衡
1. 流動性（與本科教材有細(xì)微出入）
2. 收益性
3. 風(fēng)險性
七、金融工具三性的平衡與金融產(chǎn)品營銷特征
思考：金融工具三性的平衡與金融產(chǎn)品營銷特征

第四講：證券投資基金（公募基金）概述
一、基金的本質(zhì)是什么？
案例：基金能做你不能做的事
二、基金與炒股的區(qū)別
1. 專業(yè)方面 2. 時間 3. 投顧 4. 信息 5. 人員
三、上證指數(shù)從3135到3192點位的思考與分析
四、投資與人性的非理性決策
1. 投資的最大敵人是誰？——自己（人性）
2. 投資方法的選擇——克服人性的弱點
五、基金選擇的三大要素及體系
1. 基金經(jīng)理 2. 基金公司 3. 歷史業(yè)績及投資投向
六、基金選擇的誤區(qū)識別
1. 明星基金經(jīng)理選擇誤區(qū)
2. 選擇明星基金公司的誤區(qū)
3. 主動管理型基金和被動指數(shù)型基金的選擇
4. 大規(guī)模基金和小規(guī)模基金的選擇
5. 凈值高基金和凈值低基金的選擇

第五講：銀行理財產(chǎn)品概述
一、銀行理財產(chǎn)品的分類
1. 保本固收類
2. 非保本浮動收益類
3. 凈值類理財
二、資管新規(guī)與理財產(chǎn)品的發(fā)展方向
1. 資管新規(guī)與金融創(chuàng)新
2. 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展方向——凈值化——類貨幣基金
三、讀懂理財產(chǎn)品說明書
1. 預(yù)期年化收益vs 業(yè)績比較基準(zhǔn)
2. 募集期計息期
3. 到期日和到賬日的區(qū)別
4. 銀行理財產(chǎn)品有風(fēng)險
四、理財產(chǎn)品的合規(guī)銷售
1. 正確的看待雙錄
2. 把合適的產(chǎn)品賣給合適的人

第六講：銀行代理保險產(chǎn)品概述
一、保險的起源與發(fā)展
導(dǎo)學(xué)案例：打碎盤子的學(xué)徒——保險的起源
二、保險產(chǎn)品的分類與特征
1. 財產(chǎn)保險、人身保險
2. 躉交保險和期繳保險
3. 意外險、重疾險、終身壽險
4. 商業(yè)保險和社會保障保險
三、商業(yè)銀行的代銷保險業(yè)務(wù)
1. 為什么保險銷售比較難
2. 保險配置要點
本章小結(jié)：保險的本質(zhì)是保障而非增值

第七講：投資理財工具—信托產(chǎn)品
一、信托的意義
導(dǎo)學(xué)案例：金融產(chǎn)品中有兩款有法律意義的產(chǎn)品——信托和保險
二、信托的分類
視頻教學(xué)：白帝城托孤的故事
三、信托的重要特點
1. 財產(chǎn)的轉(zhuǎn)移
2. 破產(chǎn)資產(chǎn)隔離
3. 避稅功能
四、私人銀行級別的工具——家族信托

第八講：投資理財工具——外匯與外匯投資
1. 外匯及其形式
2. 匯率及其分類
3. 匯率的形成機制
4. 匯率的換算
5. 外匯交易報價
6. 即期遠(yuǎn)期掉期報價

第九講：投資理財工具—互聯(lián)網(wǎng)金融工具及其他
一、蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)理財
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融意義
2. 互聯(lián)網(wǎng)金融分類
二、警惕網(wǎng)絡(luò)理財騙局
三、主要互聯(lián)網(wǎng)金融工具
1. P2P
2. 眾籌
3. 網(wǎng)絡(luò)基金
4. 網(wǎng)絡(luò)證券

第十講：新時代下銀行業(yè)的危機和競爭策略分析
小組討論：我們最大的競爭對手在哪里？
一、外部環(huán)境：當(dāng)前形勢下我們的競爭策略和環(huán)境
1. 網(wǎng)絡(luò)金融對我們的沖擊規(guī)模
2. 我們在客戶選擇策略上的失誤
案例討論：我們的同業(yè)市場份額占比是多少？
二、內(nèi)部產(chǎn)品與策略：我行產(chǎn)品組合架構(gòu)模塊分析
1. 長尾客戶及長尾理論的作用
資料：新形勢下財富分配格局的形成
三、金融（銀行）市場上的“降維打擊”來勢洶洶
案例討論：支付寶和微信在支付市場的布局
四、人工智能下的銀行網(wǎng)點發(fā)展趨勢
1. 不可替代的崗位和最先消失的崗位
2. 人工智能——猜你喜歡背后的邏輯秘密（chatGTP）
2. 大數(shù)據(jù)——比你自己更了解你自己 

11年國有銀行工作經(jīng)驗
注冊金融理財師（AFP）、國際金融理財師（CFP）
國家心理咨詢師（三級）
國際注冊企業(yè)培訓(xùn)認(rèn)證講師
國際注冊人才管理師講師認(rèn)證項目版權(quán)講師
環(huán)球銀行雜志營銷專欄特約撰稿人
曾任：某國有行二級分行 | 產(chǎn)品經(jīng)理/客戶經(jīng)理主管/高級內(nèi)訓(xùn)師
曾任：某國有銀行二級分行白云支行 | 個人客戶經(jīng)理/理財經(jīng)理/網(wǎng)點負(fù)責(zé)人/二級支行行長
曾任：國內(nèi)某公募基金公司 | 區(qū)域負(fù)責(zé)人
現(xiàn)任：擇爾裕基金研究中心 | 權(quán)益基金研究組組長

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
邱明老師擁有9年的國有銀行實戰(zhàn)管理工作經(jīng)歷，從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)受理到客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理；再到的產(chǎn)品經(jīng)理、總經(jīng)理助理；再到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和公募基金公司省級區(qū)域負(fù)責(zé)人，實現(xiàn)了一個又一個階段的蛻變提升，同時對銀行零售（個人）客戶經(jīng)理的管戶包分類經(jīng)營、綜合營銷能力提升、如何構(gòu)建客戶關(guān)系、銷售流程分解優(yōu)化等方面有著獨特的見解。
● 任職個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理期間，主要負(fù)責(zé)高凈值客戶開發(fā)、為中高端客戶提供金融理財合理化建議和投資組合方案等工作。
1. 2011年初被評為2010年度二級分行“優(yōu)秀個人客戶經(jīng)理”稱號，同年在江西分行客戶經(jīng)理營銷技能比賽中獲得二等獎。
2. 對批量營銷拓戶有著豐富的工作經(jīng)驗，曾多次對商品市場行業(yè)協(xié)會進行批量營銷，創(chuàng)下單場活動批量營銷商戶96戶，POS機32臺，對公賬戶26戶，融資意向?qū)?0余戶。
3. 用時一年達(dá)到個人存量管戶資產(chǎn)超4億元，其中日均金融資產(chǎn)5000萬以上1位，日均金融資產(chǎn)1000萬以上13位，資產(chǎn)年增長率保持在20%以上，列全市理財經(jīng)理前三甲。
● 任職產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管期間，主要負(fù)責(zé)個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理的隊伍建設(shè)，策劃組織個類營銷活動等工作，連續(xù)三年年度綜合考評“優(yōu)秀”，并連續(xù)兩年榮獲“江西分行個人金融專業(yè)先進工作者”。
1. 歷時六月針完成了對銀行客戶經(jīng)理的“非物質(zhì)透支激勵”項目，最終實現(xiàn)基金定投營銷14600余戶，人均營銷350戶，最優(yōu)理財經(jīng)理超過1000戶。
2. 主導(dǎo)完成贛州分行中高端客戶“立體化營銷——精鉆項目”項目，終完成總行重點新發(fā)股混基金7600余萬元，列全國二級行第一。
3. 主導(dǎo)完成三款互聯(lián)網(wǎng)益智游戲組合營銷項目，該項目針對銀行三方存管客戶，商品市場、代發(fā)工資客戶，歷時2個月，轉(zhuǎn)載3.9萬次，瀏覽量46萬人次，提升了本行的品牌形象。
 

• 4D廚房現(xiàn)場安全與安全風(fēng)險知識培訓(xùn)

   

  【課程說明】4D現(xiàn)場安全管理體系在根本上解決了中國餐飲酒店業(yè)現(xiàn)場管理無從下手，如何現(xiàn)場管理等棘手難題，4D現(xiàn)場安全管理體系，是五常、七常、八常、6T、7T等等的升級版。具有簡單易學(xué)，容易落地的優(yōu)勢！【課程大綱】單元一 廚房工安全風(fēng)險作知識1、廚房操作時存在安全隱患的設(shè)備有2、絞肉機操作流程3、壓面機操作流程4、燒油、燒..

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  一、運營商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和技術(shù)選擇1.運營商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.運營商業(yè)務(wù)類型3.接入網(wǎng)技術(shù)選擇4.不同業(yè)務(wù)的技術(shù)實現(xiàn)二、PON關(guān)鍵技術(shù)1.接入網(wǎng)技術(shù)概述2.PON的概念及技術(shù)分類3.光進銅退的概念4.PON網(wǎng)絡(luò)工作原理和網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量5.OLT設(shè)備和工作原理6.ONU設(shè)備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量的因素分析..

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  一、運營商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和技術(shù)選擇1.運營商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.運營商業(yè)務(wù)類型3.接入網(wǎng)技術(shù)選擇4.不同業(yè)務(wù)的技術(shù)實現(xiàn)二、PON關(guān)鍵技術(shù)1.接入網(wǎng)技術(shù)概述2.PON的概念及技術(shù)分類3.光進銅退的概念4.PON網(wǎng)絡(luò)工作原理和網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量5.OLT設(shè)備和工作原理6.ONU設(shè)備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量的因素分析..

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