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商業銀行大數據應用創新

課程編號：21963

課程價格：￥25000/天

課程時長：1 天

課程人氣：922

行業類別：不限行業     

專業類別：大數據 

授課講師：陳起輝

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
銀行行領導、部門經理、市場營銷部、產品部門、運營分析部門等領導主管。

【培訓收益】
通過本課程的學習，達到如下目的： 了解大數據的核心理念，深刻認識大數據對于銀行業務發展的重要性。 了解大數據營銷內容，掌握大數據在銀行營銷中的應用。 了解大數據對商業模式的影響，了解大數據在銀行業務創新中的應用。 了解大數據對各行業的影響，深刻認知數字經濟及傳統商業銀行的數字化轉型。

 一、大數據核心理念及數字化營銷

1、大數據的核心理念及思維

Ø 大數據是探索事物發展和變化規律的工具

Ø 一切不以解決業務問題為導向的大數據都是耍流氓

Ø 大數據的核心能力

發現業務運行規律及問題

探索業務未來發展趨勢

Ø 從案例看大數據的核心本質

2、數字營銷時代的到來

Ø 數字營銷精確定義

Ø 數字營銷時代到來

Ø 數字營銷主要方式及整合服務

Ø 數字營銷全新法則

Ø 傳統商業銀行的營銷如何數字化

二、大數據的本質及對銀行的重要意義

大數據特征：4V1O

“更多”——不是隨機樣本，而是全體數據

“更雜”——不是精確性，而是混雜性

“更好”——不是因果關系，而是相關關系

Ø 1 、以“客戶為中心”，制定前期“大數據戰略規劃”；

Ø 2、制定全面完整的企業“大數據藍圖”；

Ø 3、設定并完成短期和階段性的“大數據戰略目標”；

Ø 4、逐步建立分析體系，循序漸進提升“大數據分析能力”；

Ø 定制可衡量的指標分析“大數據ROI（投資回報率）”。

三、如何實現大數據精準營銷及大數據在銀行中的應用

1、大數據精準營銷

Ø 大數據實證研究：影響關系

Ø 大數據挖掘：發現偏好

Ø 用戶畫像及標簽體系描述

Ø 用戶密度分析及熱力圖展現

Ø 用戶購買意向預測

案例：深圳銀行從900萬客戶數據中進行小微貸服務的精準營銷

Ø 交叉分析

Ø 通過圖像搜索服務進行場景化營銷

2、大數據分析及應用系統

Ø 數據分析需要具備的能力

懂業務、懂管理、懂分析、懂工具、懂呈現

Ø 大數據應用系統的四層結構

數據基礎層、數據模型層、業務模型層、業務應用層

3、大數據在銀行的應用

Ø 客戶營銷

基于大數據對客戶360度畫像，對客戶個性化服務和營銷，同時預測客戶流失可能

Ø 風險管理

多維度數據信用評價模型，實時反欺詐監控

Ø 產品創新

優化業務管理流程，改善運行效率，提高產品創新速度并提供增值服務

四、建立大數據平臺對銀行業務發展的重要性

Ø 信息不對稱

Ø 實效性不能滿足小微客戶需求

Ø 信用風控體系缺失

Ø 建立大數據平臺，完整客戶畫像

Ø 建立大數據平臺，實時在線

Ø 建立大數據風控體系

Ø 大數據精準營銷，場景化應用，社會化營銷

 

五、大數據商業模式特點及創新給銀行的啟發

Ø 傳統企業的轉型升級：

讓所有的企業都將互聯網化。

物聯網的革命：互聯網必然會走向物聯網。

SoLoMo將主導互聯網，O2O模式及C2B模式的快速成長

大數據成為企業的核心競爭力

Ø 大數據商業模式創新

長尾商業模式

C2B商業模式

免費商業模式

平臺商業模式

新零售商業模式

物聯網商業模式

區塊鏈商業模式

六、大數據金融特點及創新

Ø 與第三方電商平臺合作，基于電商交易數據創新

Ø 社交媒體平臺合作，動態跟蹤客戶生活和潛在需求

Ø 與某行業供應鏈上的核心企業合作

Ø 基于銀行結算數據創新小微金融的產品與服務

Ø 基于場景化大數據金融創新

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