【培訓(xùn)對象】
保險(xiǎn)/銀行的產(chǎn)說會(huì)客戶

【培訓(xùn)收益】
● 通過對稅法知識(shí)普及，讓客戶理解家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃； ● 通過對保險(xiǎn)資產(chǎn)優(yōu)勢分析，引導(dǎo)客戶配置保險(xiǎn)資產(chǎn)； ● 通過對本公司產(chǎn)品講解，引導(dǎo)客戶下單，促成銷售；

 課程背景：

2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際。《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。課程通過對保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講解，引導(dǎo)高凈值客戶購買保單，做好財(cái)富管理。

 課程方式：講授+案例

 

課程風(fēng)格：

源于實(shí)戰(zhàn)：課程來源500多客戶報(bào)稅實(shí)戰(zhàn)，緊密結(jié)合保險(xiǎn)產(chǎn)品，案例貼近客戶

深入淺出：老師稅法功底強(qiáng)，保險(xiǎn)功力深，課程通俗易懂，客戶容易理解

幽默風(fēng)趣：老師授課幽默風(fēng)趣，客戶聽課狀態(tài)放松，容易接受

邏輯性強(qiáng)：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入，促成水到渠成

 

課程大綱

引言：

1. 今年您參與匯算了嗎？

2. 您公司財(cái)務(wù)有給您匯報(bào)關(guān)于匯算的問題嗎？

第一講：新個(gè)稅對家庭財(cái)富的影響

1. 附加扣除項(xiàng)對家庭收入的影響

2. 綜合所得匯算對家庭財(cái)富的影響

3. 大額現(xiàn)金管理政策的對家庭財(cái)富的影響

4. 稅收違法檢舉辦法對家庭財(cái)富的影響

 

第二講：新個(gè)稅下高凈值客戶六大稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 個(gè)人匯算清繳帶來的家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2. 員工個(gè)稅申報(bào)帶來的企業(yè)個(gè)稅風(fēng)險(xiǎn)

3. 金稅三期全管控帶來的企業(yè)所得稅風(fēng)險(xiǎn)

案例：電商刷單被補(bǔ)稅

4. 外部舉報(bào)帶來的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：同業(yè)舉報(bào)導(dǎo)致全行業(yè)補(bǔ)稅

5. CRS與反避稅帶來的涉外家庭稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

案例：一單CRS資料交換導(dǎo)致的4000萬補(bǔ)稅

6. 個(gè)稅改革進(jìn)程帶來的其他資產(chǎn)涉稅風(fēng)險(xiǎn)

 

第三講：保險(xiǎn)資產(chǎn)應(yīng)對稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的四大優(yōu)勢

1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值優(yōu)勢

2. 保險(xiǎn)的合同結(jié)構(gòu)優(yōu)勢

3. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的稅收優(yōu)勢

4. 保險(xiǎn)資產(chǎn)的跨境轉(zhuǎn)移優(yōu)勢

 

第四講：主銷年金產(chǎn)品解析和配置策略

1. 主銷產(chǎn)品核心賣點(diǎn)解析

2. 以功能為主導(dǎo)的家庭資產(chǎn)配置四大策略

1）策略方案一：保險(xiǎn)產(chǎn)品應(yīng)急金解決方案

案例展示：稅法的“首犯不刑”

2）策略方案二：保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)保全解決方案

案例展示：離婚過程中的子女教育保單不分割

3）策略方案三：保險(xiǎn)產(chǎn)品的現(xiàn)金流養(yǎng)老解決方案

案例展示：刑法的“反介入”保單

4）策略方案四：保險(xiǎn)產(chǎn)品跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)解決方案

案例展示：涉外家庭跨境贈(zèng)與保單

課程結(jié)束

理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險(xiǎn)營銷管理經(jīng)驗(yàn)

8年大型產(chǎn)說會(huì)主講經(jīng)驗(yàn)

中國平安三星導(dǎo)師

平安私人銀行特聘理財(cái)顧問

多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師

注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計(jì)授課2000+場次，其中產(chǎn)說會(huì)300+場，年金險(xiǎn)課程500+場，理財(cái)類課程1000+場……

擅長領(lǐng)域：產(chǎn)說會(huì)、年金險(xiǎn)、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會(huì)......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體，為保險(xiǎn)行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個(gè)月內(nèi)為500多位客戶辦理個(gè)稅匯算，累計(jì)合法退稅近200萬元。

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■產(chǎn)說會(huì)輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場投資經(jīng)驗(yàn)，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險(xiǎn)、產(chǎn)說會(huì)等課程。8年來年金險(xiǎn)累計(jì)授課超500+場次，產(chǎn)說會(huì)累計(jì)超300+場次，是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會(huì)主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎(jiǎng)。

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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過億，單筆年金保險(xiǎn)銷售最高金額200萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會(huì)，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說會(huì))超50+場，場均1000萬保費(fèi)，場均50件。單場財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說會(huì)最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財(cái)時(shí)代下客戶經(jīng)理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬人，推動(dòng)綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會(huì)活動(dòng)，研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個(gè)人理財(cái)》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個(gè)營業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險(xiǎn)營銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說會(huì))課程，累計(jì)4個(gè)月授課60余場。

→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座，培養(yǎng)上千名理財(cái)愛好者，并被聘為理財(cái)公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤熱銷，后返聘10余場系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險(xiǎn)大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢壽險(xiǎn)》（創(chuàng)說會(huì)版）

《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會(huì)版）

《新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會(huì)版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險(xiǎn)市場開拓》（保險(xiǎn)銷售）

《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》（保險(xiǎn)銷售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》（理財(cái)經(jīng)理）

《個(gè)人客戶理財(cái)需求與行為分析》（理財(cái)經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財(cái)經(jīng)理）

 

部分客戶評價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識(shí)全面，對產(chǎn)品理解獨(dú)到，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀念，增強(qiáng)銷售信心，配套的產(chǎn)說會(huì)銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區(qū)長

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》非常好，有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，下次有機(jī)會(huì)一定請老師過來授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對保險(xiǎn)產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會(huì)效果好，對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂，互動(dòng)性也很強(qiáng)，學(xué)員都很積極主動(dòng)，課程內(nèi)容能夠針對學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場。

——中國平安廣州分公司天倫營業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好，內(nèi)容實(shí)用，貼近市場，講授幽默風(fēng)趣，圖書館理財(cái)愛好者預(yù)約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險(xiǎn)《業(yè)務(wù)主管年金保險(xiǎn)培訓(xùn)》課程，各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓(xùn)的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說會(huì)質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯(cuò)，感謝感謝。

——中國平安原揭陽區(qū) 丁總

• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1006  

  

• 自由自律，圓夢壽險(xiǎn)（保險(xiǎn)創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：壽險(xiǎn)營銷是一個(gè)不斷挑戰(zhàn)和突破自己的行業(yè)，入行看似簡單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對從業(yè)人員素質(zhì)要求高，如何招募和留存高素質(zhì)準(zhǔn)增員對象，一直是行業(yè)難點(diǎn)。當(dāng)前壽險(xiǎn)業(yè)從人海戰(zhàn)術(shù)向單人高產(chǎn)能時(shí)代轉(zhuǎn)型，壽險(xiǎn)從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長遠(yuǎn)的職業(yè)競爭力，并贏得社會(huì)尊重，是高素質(zhì)人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個(gè)資深壽險(xiǎn)業(yè)人士對壽險(xiǎn)業(yè)的..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：801  

  

• 新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略

   

  課程背景：經(jīng)過30多年的改革開放，中國已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體。在國家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財(cái)富不斷被規(guī)范，最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個(gè)家庭的財(cái)富，其中新稅法影響尤其深遠(yuǎn)。懂政策，懂法律可以讓家庭財(cái)富更健康，讓理財(cái)有前瞻性。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為金融的最前線，了解國家稅法，可以在客戶心中建立專業(yè)形象，讓自己更有價(jià)值，建立相對的競爭優(yōu)勢，從而容易..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：918  

  

• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的智慧（年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：年金險(xiǎn)的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險(xiǎn)、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書》中，福布斯..

  ￥19,100   元/ 天

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• 職場有毒，事業(yè)有道——淺談職場方法論（增員創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：創(chuàng)說會(huì)已是各代理人團(tuán)隊(duì)常用的促進(jìn)增員的活動(dòng)，壽險(xiǎn)公司增員對象可以分為兩類：有職場經(jīng)驗(yàn)的和沒有職場經(jīng)驗(yàn)的。對于有職場經(jīng)驗(yàn)的增員對象而言，他們對過往的職場經(jīng)歷有切身的感受與思考，通過系統(tǒng)化分析、推演，總結(jié)出職場五大方法論，可以引發(fā)他們的共鳴，無論他們過往的職場經(jīng)歷是開心還是不開心，打工心態(tài)總是悲哀的，通過打工獲得完美的終身事業(yè)發(fā)展是不切實(shí)際..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：955  

  

• 疫情后的保險(xiǎn)大時(shí)代（創(chuàng)說會(huì)）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個(gè)世代，對世界政治、經(jīng)濟(jì)、國際關(guān)系、每個(gè)個(gè)人、每個(gè)家庭的影響突如其來、猝不及防，對各行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)也產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。疫情是對全民風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的再教育，是一次近乎實(shí)驗(yàn)室狀態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)，對保險(xiǎn)業(yè)的影響無遠(yuǎn)弗屆。后疫情世代，保險(xiǎn)業(yè)必將迎來高..

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