【培訓(xùn)對象】
支行長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、柜員

【培訓(xùn)收益】
1、理解當(dāng)下宏觀環(huán)境中有利于保險銷售的因素，抓住客戶心理變化找到營銷方向。 2、掌握保險營銷的關(guān)鍵步驟，學(xué)會銀保渠道中快速吸引客戶并完成成交的技巧。 3、定制化服務(wù)：針對合作銀行熱銷的保險產(chǎn)品提煉出專屬的營銷話術(shù)與營銷工具。 4、掌握一套完整的客戶分析流程，學(xué)會如何利用矛盾點激發(fā)客戶保險配置的緊迫性。 6、了解易成交群體的共性特征，掌握精準(zhǔn)痛點營銷的關(guān)鍵話術(shù)。 7、學(xué)習(xí)營銷輔助工具的設(shè)計與使用方法。 8、掌握如何快速提升件均保費，三大維度學(xué)習(xí)大額保單核心銷售亮點。

第一天：集中培訓(xùn)（第一階段目標(biāo)：賣出去）
第一講：攀登準(zhǔn)備工作—信心的建立與認(rèn)知的轉(zhuǎn)變
案例一：來自保險營銷績優(yōu)的心聲—我的保險簽單技巧
一、保單的價值—信心建立
1、銷冠的啟發(fā)
2、案例分析：保單的防守性
3、大額保單配置的邏輯
4、收入層面對比
5、營銷最佳時機的把握
6、各年齡層客戶疫情前后保險態(tài)度的改變
二、營銷環(huán)境“順勢而為”—認(rèn)知轉(zhuǎn)變
1、政策的導(dǎo)向
2、符合資產(chǎn)配置需求的產(chǎn)品特性
3、養(yǎng)老保險的現(xiàn)狀與未來
4、必然趨勢解讀
5、消費者端的心理變化
6、宏觀經(jīng)濟視角下的保險剛需
組內(nèi)研討與發(fā)表：制作銷售墊板如何快速切入保險話題
第二講：線路綿長—產(chǎn)品剖析與營銷關(guān)鍵技能掌握
情景一：“保險收益低不靈活”
學(xué)習(xí)目標(biāo)：以客戶需求為導(dǎo)向的產(chǎn)品功能匹配
一、產(chǎn)品形態(tài)中的營銷亮點
1、如何利用保險合同的賣點介紹
2、保單架構(gòu)設(shè)計帶來的控制權(quán)
3、保險配置的安全感
4、如何與其他金融產(chǎn)品相組合
5、保險的剛需理由
6、保險的專屬功能
二、解決客戶對于保險收益的誤解
1、錯誤營銷案例
2、客戶心理的分析
3、對比法的有效應(yīng)用
4、轉(zhuǎn)變帶來的附加價值
5、保單放大金錢的價值
三、定制化服務(wù)：合作方熱銷險種專屬營銷工具設(shè)計的邏輯
1、快速切入保險話題的技巧
2、如何利用收益吸引客戶的關(guān)注
3、復(fù)利的優(yōu)勢呈現(xiàn)
4、從領(lǐng)取的角度解讀產(chǎn)品賣點
5、保險的靈活性
6、規(guī)劃的角度深度分析保險
情景二：“保險時間太長了，我怕要用錢”
學(xué)習(xí)目標(biāo)：如何在滿足客戶顯性需求的基礎(chǔ)上為客戶創(chuàng)造需求
四、專屬功能對應(yīng)的客戶潛在需求
1、儲蓄功能—子女揮霍
2、金融杠桿功能—“占便宜”心態(tài)
3、養(yǎng)老功能—剛需切入
4、子女教育功能—時間彈性的優(yōu)勢
5、法商功能—攻守兼?zhèn)?br /> 6、家庭資產(chǎn)配置功能—合理分散
7、與其他金融工具組合—風(fēng)險的隔離
五、話術(shù)的邏輯
1、鎖定收益的意義
2、防御屬性
3、穩(wěn)健現(xiàn)金流的安全感
4、資產(chǎn)控制權(quán)的歸屬
5、代際轉(zhuǎn)移的正向引導(dǎo)
第二階段目標(biāo)：精準(zhǔn)營銷提升成交率
第三講：山勢復(fù)雜—快速成交的“捷徑”
情景三：如何快速提升件均保費
學(xué)習(xí)目標(biāo)：客戶的分析與沖突尋找
一、關(guān)系管理
1、如何建立提問地位
2、如何引導(dǎo)客戶公開信息
3、剖析高凈值客戶心理
4、強調(diào)規(guī)劃的重要性
5、案例演示
二、關(guān)鍵信息解讀
1、收入來源分析
2、定向支出的了解
3、未來剛需信息的收集
4、現(xiàn)有資產(chǎn)情況
5、資產(chǎn)配置的習(xí)慣
6、家庭結(jié)構(gòu)
三、風(fēng)險識別
1、常見資產(chǎn)配置誤差產(chǎn)生的風(fēng)險
2、子女婚姻風(fēng)險的引導(dǎo)
3、家企未有效隔離風(fēng)險的推演
4、傳承風(fēng)險的引導(dǎo)
5、債務(wù)風(fēng)險的解析
6、顯性風(fēng)險的解讀
7、潛在風(fēng)險的延伸
四、矛盾的找尋
1、收入趨勢沖突
2、非金融風(fēng)險的存在
3、現(xiàn)金流的必要性
4、現(xiàn)有收入與未來支出沖突
5、時間沖突
6、控制權(quán)的重要性
第一階段任務(wù)：
1）營銷工具的制作
2）篩選出符合標(biāo)準(zhǔn)的客戶
第二天：集中培訓(xùn)—第三階段目標(biāo)：大額保單的營銷技巧
第四講：氣候多變—洞察式營銷
情景四：5萬以下保單與10萬以上保單的營銷區(qū)分
學(xué)習(xí)目標(biāo)：“創(chuàng)造”需求激發(fā)客戶緊迫性
一、洞察式營銷核心邏輯
1、快速獲取客戶信任
2、提出客戶未曾考慮的問題
3、放大問題的嚴(yán)重性
4、引發(fā)客戶共鳴
5、提出解決問題的新思路
二、時間推演法
1、現(xiàn)有家庭情況繳費的優(yōu)勢
2、5年后資產(chǎn)配置規(guī)劃方案
3、10年后收入趨勢解讀
4、15年后剛需支出沖突解析
三、攻守兼?zhèn)涞姆桨冈O(shè)計
1、與剛需匹配的領(lǐng)取方案設(shè)計
2、如何一個賬戶三代受益
3、現(xiàn)金價值的隱藏功能
4、保單架構(gòu)的防守性
5、有效傳承的意義
6、非金融風(fēng)險的抵御
第五講：促成大額保單的關(guān)鍵技能
情景四：高凈值客戶大額保單促成技巧
學(xué)習(xí)目標(biāo)：家庭資產(chǎn)配置的風(fēng)險敞口分析，放大風(fēng)險造成的隱患激發(fā)客戶需求。
一、風(fēng)險角度
1、家庭財務(wù)診斷
2、家庭結(jié)構(gòu)的分析
3、沖突點的尋找
4、潛在風(fēng)險的放大
5、方案的撰寫
6、規(guī)劃的講解
二、資產(chǎn)配置角度
1、如何破解收益率不可能三角
2、反向配置原理
1）選擇負(fù)相關(guān)產(chǎn)品組合
3、零風(fēng)險資產(chǎn)配置組合原理
1）金融工具的選擇
2）專屬功能的匹配
4、如何利用保險對沖高風(fēng)險投資領(lǐng)域
5、平衡型資產(chǎn)配置原理
1）保險的底層配置邏輯
2）如何保證資產(chǎn)不虧損
三、安全角度
1、控制權(quán)
2、分配權(quán)
3、風(fēng)險有效隔離
4、剛需支出的保證
第六講：封頂沖刺—實戰(zhàn)應(yīng)用
情景五：同樣的客戶，不同的結(jié)果。
1、理財經(jīng)理出發(fā)點不同
2、有效收集客戶信息
3、全面分析找突破口，精簡話術(shù)。
一、保險抵觸型客戶
1、營銷策略的制定
1）客戶心理的解讀
2）穩(wěn)健增值的意義
3）轉(zhuǎn)換換來的價值
4）先滿足客戶再建議客戶
2、營銷流程
1）對比法
2）付出與回報
3）金錢價值的放大
4）做選擇而非做決定
5）保單的正確使用方法
6）方案的設(shè)計
7）故事收尾
8）PABCS法則
二、多子女家庭
1、營銷策略的制定
1）客戶分析
2）沖突的尋找
3）獲取客戶的認(rèn)同
4）現(xiàn)有儲蓄分析
5）剛需支出的沖突
2、營銷流程
1）時間推演法
2）現(xiàn)有缺口分析法
3）風(fēng)險的放大與解讀
4）鎖定儲蓄目標(biāo)
5）從未考慮見解的提出
6）方案的講解與促成
三、全職太太家庭
1、營銷策略
1）風(fēng)險敞口的尋找
2）家庭收入來源分析
3）未來剛需沖突的尋找
4）現(xiàn)有資產(chǎn)劣勢的分析
5）緊迫感的激發(fā)
2、營銷流程
1）單收入家庭的風(fēng)險解析
2）覆蓋不足延伸出的問題
3）剛需性支出的負(fù)擔(dān)
4）資產(chǎn)配置單一化的劣勢
5）如何做到攻守兼?zhèn)?br /> 6）美好家庭藍圖的設(shè)計
四、為企業(yè)家創(chuàng)造需求
1、營銷策略
1）客戶家庭結(jié)構(gòu)分析
2）客戶企業(yè)與家庭資產(chǎn)情況分析
3）子女發(fā)展方向分析
4）顯性風(fēng)險與隱性風(fēng)險挖掘
5）確定性與不確定性的解析
6）傳承規(guī)劃
2、營銷流程
1）角色互換法
2）經(jīng)營風(fēng)險解讀
3）資產(chǎn)配置風(fēng)險解讀
4）保單架構(gòu)的設(shè)計
5）傳承方案
6）規(guī)劃的講解
7）精準(zhǔn)促成
第三天實戰(zhàn)應(yīng)用—封頂沖刺：
上午—第七講：多場景營銷
情景六：同樣的客戶，不同的結(jié)果。
1、理財經(jīng)理出發(fā)點不同
2、有效收集客戶信息
3、全面分析找突破口，精簡話術(shù)。
一、電邀客戶篩選
1、客戶的分類
2、認(rèn)養(yǎng)客戶的話術(shù)
3、邀約客戶的技巧
4、客戶標(biāo)簽化管理
5、電話精準(zhǔn)銷售話術(shù)
二、高成功率營銷技巧
1、分散化邀約
2、事務(wù)性理由
3、服務(wù)性理由
4、獎勵性理由
5、反向促成技巧
三、外拓營銷
1、商戶的營銷策略
2、意向客戶的營銷策略
3、符合上門標(biāo)準(zhǔn)的客戶
4、“中介”客戶的篩選標(biāo)準(zhǔn)
5、買過保險客戶如何上門服務(wù)
1）外拓前工具的準(zhǔn)備
2）拜訪理由的準(zhǔn)備
3）路線的設(shè)計
6、找尋關(guān)鍵人物
7、營銷方案的設(shè)計
8、關(guān)鍵營銷話術(shù)
9、尋求有效轉(zhuǎn)介
五、外拓營銷活動
1、有效合作方的標(biāo)準(zhǔn)
2、方案的設(shè)計
3、客戶圈層的設(shè)定
4、打包計劃
5、聯(lián)動營銷
6、有效引流
下午：通關(guān)
一、不同客戶群體抽選—分析技能通關(guān)
1、單收入家庭案例
2、全職太太案例
3、多子女家庭案例
4、企業(yè)家案例
5、收益低時間長案例
二、營銷技能的通關(guān)
1、保險營銷話術(shù)
2、營銷活動設(shè)計方案
3、資產(chǎn)配置與財富規(guī)劃
4、營銷工具的使用方法
三、大額保單的促成
1、客戶分析矛盾點尋找
2、問題放大
3、創(chuàng)造需求
4、方案解讀 

曾任：日本三井住友銀行投資顧問
曾任：北京某創(chuàng)投公司投資項目分析師
曾任：上海某私人財富管理公司專職講師
曾任：中國平安（世界500強）專職講師
曾任：中國人壽（世界500強）特約理財講師
曾任：中國平安銀行家族財富管理特約講師

講師資歷 ------------------------------------------
12年金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗，2年日本三井住友銀行工作經(jīng)歷，日本生命保險研修經(jīng)歷。
獲得日本工商高級簿記師、日語N1最高等級證書
長年在銀行保險等金融領(lǐng)域為高凈值客戶進行資產(chǎn)配置服務(wù)以及陪同績優(yōu)展業(yè)
每年近40場會銷及創(chuàng)業(yè)說明會專職講師
連續(xù)4年擔(dān)任保險及銀行業(yè)開門紅產(chǎn)品培訓(xùn)講師，產(chǎn)說會、VIP財富沙龍講師
中國平安深圳總公司兩屆優(yōu)秀講師
中國平安省級講師技能大比武冠軍
為多家國有銀行輔導(dǎo)保險產(chǎn)能提升項目以及期繳保險營銷技能培訓(xùn)
銀行開門紅保險蓄客輔導(dǎo)項目中創(chuàng)造多家國有銀行日均蓄客金額新高
擅長領(lǐng)域： 會銷、期繳保險、年金險、金融理財、資產(chǎn)配置、營銷技能。
培訓(xùn)經(jīng)驗 ------------------------------------------
劉崢老師12年金融領(lǐng)域工作經(jīng)驗。6年日本留學(xué)及工作經(jīng)歷，拿到了金融與經(jīng)營管理雙學(xué)位，選修了保險專業(yè)。曾在日本生命保險有過為期1年的研修經(jīng)驗。回國后在保險行業(yè)用8個月的時間達成了壽險MDRT。2個月成功搭建起12人團隊其中4人為海歸人士。每年為多家大型保險公司的績優(yōu)人員進行營銷技能及資產(chǎn)配置課程的講解。主打大型創(chuàng)業(yè)說明會以及產(chǎn)品說明會。產(chǎn)說會場均簽單率達到30%以上，客戶的聽課反饋十分好，表示還愿意參加此類課程。曾在一場200人左右的創(chuàng)業(yè)說明會中，吸引了87位80、90后現(xiàn)場加盟了保險業(yè)。在開門紅期間不僅受到保險公司的邀請，并且在銀行領(lǐng)域擔(dān)任保險項目的主訓(xùn)老師，為多家銀行創(chuàng)造了日均業(yè)績新高。在銀保期繳保險營銷技能方面，有一套專屬的教學(xué)流程，在全國多個省份進行推廣。為當(dāng)?shù)劂y行期繳保險業(yè)績帶來了突飛猛進的增長。

2021年5月在湖南省郵政集團開啟了《期繳保險實戰(zhàn)特訓(xùn)營》的項目，輔導(dǎo)150家網(wǎng)點，期間所到地市日均保費平均增長3倍以上，得到了領(lǐng)導(dǎo)與學(xué)員的好評。
2021年5月為焦作市建設(shè)銀行進行了《期繳保險實戰(zhàn)特訓(xùn)營》的培訓(xùn)，輔導(dǎo)27家網(wǎng)點，當(dāng)?shù)劂y行員工快速掌握了核心營銷技能，養(yǎng)成了自主營銷期繳保險的習(xí)慣，并提升了日均產(chǎn)能。
2021年4月?lián)谓魇≈袊]政集團全省資產(chǎn)配置項目培訓(xùn)的主訓(xùn)老師，輔導(dǎo)260家網(wǎng)點，協(xié)助策劃了整個省份的特訓(xùn)營項目，得到了省領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可。
2021年1月?lián)窝舆叀⒓帧⑼ɑ壮青]儲銀行的開門紅保險訓(xùn)練營的項目，輔導(dǎo)200多家網(wǎng)點，總計提升保險蓄客目標(biāo)3個多億，得到總部和學(xué)員的高度認(rèn)可。
2021年1月起為江西省各地市郵政所所長、理財經(jīng)理、柜員等進行《期繳保險實戰(zhàn)特訓(xùn)營》的培訓(xùn)，各地市集訓(xùn)完成后第二天日均保費翻5倍-10倍，每個項目周期均在10天以內(nèi)，且完成了一個季度長期期繳保險的業(yè)績目標(biāo)。
2020年12月輔導(dǎo)郵儲銀行開門紅保險蓄客，輔導(dǎo)60家網(wǎng)點，日均銷售額增長270%，課程結(jié)束后5天時間創(chuàng)造了8289萬元保險儲備。
2019年7月為中國平安3級機構(gòu)講解200人左右創(chuàng)業(yè)說明會，現(xiàn)場報名參加職前班進班率達到60%。
2019年5月為中國平安MDRT群體講解法商課程并陪訪一位績優(yōu)客戶經(jīng)理面見超高凈值客戶，并完成2000萬3年繳年金險保單2張。
2018年10月為中國人壽保險公司講解KYC高客經(jīng)營策略以及高凈值客戶答謝會舉辦技巧。客戶后期反饋保費50萬元以上保單有明顯增量，VIP客戶答謝會現(xiàn)場簽單率能夠達到20-30%。
2018年9月為中國太平3級機構(gòu)績優(yōu)群體講解年金險在資產(chǎn)配置中的核心賣點。當(dāng)年度開門紅年金險銷售額較前一年度增長105%，后期沖刺MDRT人數(shù)
同比增長63%。
2017年10-12月期間擔(dān)任中國平安各機構(gòu)及縣域地區(qū)開門紅產(chǎn)說會主講老師，場均簽單率30%以上。60人客戶答謝酒會上現(xiàn)場簽單370萬左右。200人左右高端客戶產(chǎn)說會上現(xiàn)場預(yù)簽單3600萬。

主講課程 ------------------------------------------
【優(yōu)選課】
產(chǎn)說會類：
《財商如何讓你的資產(chǎn)攻守兼?zhèn)洹?br /> 《后疫情時代家庭資產(chǎn)配置策略》
創(chuàng)說會類：
《最有價值職業(yè)發(fā)展選擇》
營銷人員培訓(xùn)：
《創(chuàng)新型保險營銷策略》
《高端客戶理財沙龍的流程及講解技巧》
《期繳保險的實戰(zhàn)特訓(xùn)營》
《成交百萬年金險的必修課》