【培訓對象】


【培訓收益】
銀行從業人員的職業道德直接關系到銀行業的健康發展。社會主義市場經濟表現為倫理經濟，這是發展社會主義市場經濟的內在要求，作為社會主義市場條件下的銀行從業人員也必須恪守其相對獨特和具體的職業道德原則和規范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業防范道德風險的要求，也是商業銀行提升經營管理水平、提高員工職業素質、防范經營管理風險的要求。

一、2020-2021年人民銀行、銀監會強監管罰單分析
（一）罰單數量與區域分析
（二）罰單金額與機構分析
（三）行政處罰要點分析
（四）行政處罰歸因分析
二、商業銀行“三道防線”與風險管理體系建設
（一）組織架構與三道防線建設（適當性與有效性）
（二）企業文化與風險管理（企業管控三角理論）
（三）操作風險管理暨內部控制與合規風險（邊際效益遞減）
（四）近期反洗錢監管要求發展與變化
（五）案件防控（非現場數據挖掘技術）
三、近期商業銀行合規管理變化與監管趨勢
（一）近期監管機構合規監管趨勢與文件解讀
（二）商業銀行應對模式經驗借鑒
（三）法律法規的新變化對合規業務的挑戰與機遇
四、近期合規案防案例分析與借鑒
（一）銀行理財業務案例中的合規分析
1. 違規虛假宣傳問題
2. 信息披露不充分的糾紛分析
3. “干私活”“龐氏騙局”“飛單”問題新變化
（二）信貸業務案例中的合規分析
1. 外部欺詐問題
2. 業績競爭中的違規操作問題
3. 內外勾結騙貸問題
4. 信貸流程合規問題
（三）運營業務案例中的合規分析
1. 利用內部賬戶漏洞，盜取銀行資金問題
2. 未嚴格執行開戶制度，降低審查要求問題
3. 儲戶存款被騙的處置
4. 違規代客操作行為問題風險規避 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業（風險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經濟法系經濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農業部政策法規司關于農村金融的農業政策座談會并發表專業意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風險官(CRO)峰會，并發表專業報告。
曾參與最高人民法院金融創新擔保課題調研，并代表中國人民大學國際學院作為協辦方協辦中國破產法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區首席風險官等會議高管，并參與學術研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業銀行面臨的主要合規風險挑戰與管控對策》《商業銀行法律合規風險防范》
《內控案防與建設新時代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發展政策與業務發展趨勢》《商業銀行個人信貸業務風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業的影響》《銀行信貸從業人員職業操守及監管走向》
《金融創新模式下的銀行不良資產清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務》
《小額貸款業務流程及風險控制培訓》《行業風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業務中的法律風險防范與控制》
《國有企業投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯網金融風險與防控》《企業投融資法律風險》
《金融創新下的行業風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經濟發展》
《民法典解讀及對金融業的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風險類
《國有企業法律風險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業法律風險合規管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業風險識別與防范》
《企業法律風險管理》《企業合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業董事會建設》《國有企業董監事履職》
《國有企業資產管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業：銀行操作風險、內部控制、信貸風險、合規、投融資風險
法律專業：公司治理及企業公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業上市法律法規
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規劃教材《經濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業出版社