二、項目內容
理財經理系統性培訓主要擬分為3期，視疫情發展情況，采取線上授課、線下授課相結合、知識技能講授和實踐指導相結合、實用營銷工具和實戰營銷案例相結合的方式，模塊內容主題和培訓目標不限于以下內容：
(一)目標客群經營能力
產品營銷和支行業績歸根結底是經營客戶的效果的產物，零售銀行的業績增長和業務邏輯都必須從員工對目標客群的經營能力提升開始，如何發現目標客戶，如何研判價值客戶，如何與客戶經營緊密關系，如何探詢客戶需求和提升客戶體驗，總之，經營好優質客戶，就為產品營銷和業務發展奠定的切實基礎，這是一線優秀理財經理首要掌握的基礎性核心能力。
(二)資產配置營銷能力
資產配置結構是客戶尤其是高端客戶的客觀需求，也是銀行業務發展的必然方向，該模塊瞄準致力于為客戶資產提供更好回報與更有效組合配置的發展要求。首先通過客戶需求洞察和金融服務規劃，并通過宏觀經濟形勢與金融規律解讀、權益產品組合、資產配置技巧、保險與法律及醫學常識等課程提升參訓人員掌握全球資產運行狀態與權益增值組合策略。
(三)數據應用洞悉商機和線上展業
該模塊著重培育參訓學員以數據化思維梳理業務行為、以數據化模型挖掘業務商機、為數據化工具監測實操成效、以數據化手段提升經營業績。
同時，該模塊聚焦線上展業過程中的客戶基礎培育、內容制作分發、個人品牌養成、線上沙龍社群經營、商戶回饋閉環運營等環節的理念與實操培育。
(四)實訓作業主題競賽
該模塊通過撰寫課堂作業、開展實訓展業，階段性組織“投資組合競技賽”、“客戶生息資產回報大比拼”及“線上直播連線PK”等主題競賽，在提升學習生動性、趣味性的前提下，充分保證培訓效果的具體性、實踐性，以實訓方式推動系統性培訓的價值顯效，并配套一定的獎懲激勵措施。該模塊內容將根據整體教學進度，進行有機穿插安排，貫穿整個培訓過程，開展參訓消化總結，并推動實踐迭代。
三、重點授課內容
(一)零售業務轉型升級從客群經營開始
從簡單推銷產品到有效經營客戶的營銷模式
什么是客群經營，以及城商行的客群特征
為什么要以存量精耕為主，鎖定目標價值客戶
調研客戶信息和經營客戶關系
客群檢視方法和真實KYC分析工具
高端客戶的綜合性需求和金融服務特征

(二)零售銀行一線的資產配置營銷能力
資產配置營銷不是產品銷售競賽
短期入門，中期顯效，長期價值無限
高端客戶的資產配置營銷需求和經營過程
形式化的配置方案書和實質上的配置服務水平

如何應用大數據促進高端客戶資產配置營銷
如何研判客戶行外資產和引導配置需求
(三)數據應用洞悉商機課程
如何分層分布經營好高端客戶關系
適應大客戶的需求，提高大客戶的粘性
維系好大客戶關系的四句“關鍵口訣“
把高端客戶發展成為“渠道客戶“
如何應對“異議型”和“虧損型”大客戶
真切評估與大客戶關系緊密度的兩個實戰工具
經營維系大客戶的行動方案的制訂、施行、優化
(四)線上展業閉環運營課程
快速提升自我的金融服務專業能力
如何真正經營好高端客戶權益類（中收類）產品營銷
理財經理必須掌握權益類產品銷售能力的訓練方法
用整體方案而不是單一產品去營銷客戶
經營好大客戶要注意盤點本行產品資源政策
保有客戶和深度綜合營銷的關系和做法
(五)線上展業閉環運營課程
工作中自學：萃取成功經驗，避免失敗教訓
實踐案例教學法：以高端客戶關系經營和資產配置方案為例
實踐訓練教學法：對目標客戶維系營銷行動過程指導
四、培訓時間
2020年6月至2021年5月，培訓周期12個月，分3期，具體如下：
第一期：強化培養班
形式：線上授課
時間：6月、7月、8月

第二期：開門紅實訓跟進
形式：線下授課
時間：10月底、11月、12月

第三期：全年客情儲備班
形式：線下授課
時間：3月、4月、5月
基于本支行情況對中高端客戶經營、資產配置進行全面的規劃和實行。 

管理培訓家

資深企業管理顧問和商事法律顧問

MBA導師

中國社會科學院研究生院MBA導師

國際勞工組織中國本土培訓專家

愛立信中國學院高級培訓專家

清華大學MBA教育中心、北京大學軟實力研究院、中國人民大學領導力學院客座教授

擅長企業綜合能力輔導和職業經理人能力提升，涉及企業戰略、團隊建設、人力資源、管理能力、風險防范等多個領域，側重東西方管理比較研究和管理方法論。
長期從事管理培訓和管理顧問工作，學術功底深厚，企業一線實踐經驗豐富，擅長教練式培訓和具體管理方法的傳授，課程生動實用、精彩顯效，深受企業界歡迎。
《清華管理評論》和北大出版社特約撰稿人，主要著作包括《財經簡史》《30天成為骨干員工》《規則致勝的企業智慧》《經理人必備的法律思維》《學易經通管理》《中國管理思想之由來》等。 

2012年新開發的講題：
1、《問題分析與解決》
2、《系統管理思維和系統管理方法》
3、“怎么辦”系列主題，包括：企業文化怎么辦、員工激勵怎么辦、勞動風險怎么辦、績效管理怎么辦、股權籌劃怎么辦、輔導下屬怎么辦、期權激勵怎么辦，等。

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