【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】
1.作為金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類別，加深對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和學(xué)習(xí)的重要性不言而喻。通過對(duì)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)員理解金融機(jī)構(gòu)，特別是商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法與策略。 2.介紹與分享國內(nèi)和國際金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程與方法，提升學(xué)員對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的理解并應(yīng)用于實(shí)際工作。

第一章風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1.什么是風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)的不同類別與含義
2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式
4.深入理解：風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的基本原理
5.其他分享

第二章 信用風(fēng)險(xiǎn)的日常管理
1.信用風(fēng)險(xiǎn)：商業(yè)銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)來源
2.信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估方法
3.集中度風(fēng)險(xiǎn)與大額風(fēng)險(xiǎn)暴露
4.信用風(fēng)險(xiǎn)，信用評(píng)級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)遷移與映射Mapping and Migration
對(duì)公評(píng)級(jí)：概念，方法與實(shí)踐
零售信用評(píng)分與模型
評(píng)級(jí)在貸后管理和投后管理中的應(yīng)用
5.日常信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理
貸前調(diào)查及其要點(diǎn)
貸中審查及其要點(diǎn)
貸后檢查及其要點(diǎn)
6.客戶拜訪，客戶策略，客戶分層與產(chǎn)品定價(jià)
7.大中小型客戶授信的要點(diǎn)
8.授信中的行業(yè)分析：基本方法與要點(diǎn)
9.授信中的交叉分析：交叉驗(yàn)證經(jīng)營與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的實(shí)踐做法
10.授信中的信用分析
現(xiàn)金流分析與流動(dòng)性分析
識(shí)別客戶債務(wù)水平，償債能力與過度負(fù)債
擔(dān)保，擔(dān)保能力，母子公司與控股公司下的考慮因素
財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與財(cái)務(wù)模型
識(shí)別財(cái)務(wù)欺詐線索
11.早期預(yù)警，預(yù)警信號(hào)及追蹤
12.信用風(fēng)險(xiǎn)管理與授信中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
13.集團(tuán)授信及實(shí)踐分享
14.衍生品授信中的風(fēng)險(xiǎn)管理
15.分享:大型銀行的日常授信管理工作實(shí)踐分享
16.其他分享

第三章 信用風(fēng)險(xiǎn)的高層面管理
1.結(jié)構(gòu)化風(fēng)險(xiǎn)與錯(cuò)向風(fēng)險(xiǎn)
2.信用風(fēng)險(xiǎn)與交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)
3.信用風(fēng)險(xiǎn)集中度管理與限額管理
4.信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的相關(guān)概念和要點(diǎn)
5.撥備，準(zhǔn)備金與金融資產(chǎn)預(yù)期損失模型
6.理解信用利差
7.信用風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法與信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
8.信用風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理
9.經(jīng)濟(jì)資本，RAROC及其相關(guān)應(yīng)用
10.實(shí)踐：當(dāng)前國內(nèi)銀行日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法
11.實(shí)踐：當(dāng)前跨國銀行的日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法，流程與架構(gòu)設(shè)置
12.銀行賬戶與交易賬戶，信用風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)
13.提升：信貸資產(chǎn)證券化
14.國內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的不足與思考
15.其他分享

第四章 巴塞爾協(xié)議最終版
1.巴塞爾Ⅲ新資本協(xié)議（巴塞爾最終版）主要修改及其重要影響
2.信用風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與調(diào)整要點(diǎn)
權(quán)重法的主要影響
內(nèi)評(píng)法的主要影響
3.協(xié)議的修訂對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營的影響：對(duì)公，零售，同業(yè)，投資，表外，內(nèi)部管理與考核等方面
4.其他分享

第五章 金融機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理
1.商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理
2.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
3.風(fēng)險(xiǎn)偏好，經(jīng)營策略與風(fēng)險(xiǎn)限額
4.風(fēng)險(xiǎn)偏好的制定方法
5.全面風(fēng)險(xiǎn)管理與公司治理及其相關(guān)監(jiān)管要求
6.內(nèi)部控制，三道防線與內(nèi)部審計(jì)
7.國內(nèi)與國外金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
8.國內(nèi)大型機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐
9.理解ESG與公司治理
10.其他分享

第六章 總結(jié)與展望
1.風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展軌跡
2.新時(shí)代對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)
3.金融科技對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的影響
4.其他分享

 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾在評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。特別是在長期的金融工作實(shí)踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)，以及各類對(duì)公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對(duì)公國內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購項(xiàng)目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對(duì)國際金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)。
賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評(píng)。 

• 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

   

  一、緒論1、項(xiàng)目與項(xiàng)目管理（1）項(xiàng)目的內(nèi)涵（2）項(xiàng)目管理的內(nèi)涵2、風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（1）風(fēng)險(xiǎn)（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的產(chǎn)生及發(fā)展（3）主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容（5）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法（6）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義及作用4、案例1 中國鐵建沙..

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• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 建設(shè)工程項(xiàng)目全過程合同風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作

   

  一、工程合同1.工程合同基本原理（1）工程合同的概念及作用（2）工程合同原則（3）工程合同的法律基礎(chǔ)（4）工程合同內(nèi)容和文本形式（5）工程合同的生命期過程（6）現(xiàn)代工程合同的特點(diǎn)和發(fā)展趨向2.工程合同體系和工程承包合同（1）工程項(xiàng)目中的主要合同關(guān)系（2）工程施工合同（3）工程分包合同3.工程中的其他合同..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• QRM質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理

   

  【課程介紹】如何做到真正的降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到真正的預(yù)防質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)？　　如何做到有效的持續(xù)改善？　　三鹿奶粉事件、汽車召回事件、光伏業(yè)倒閉、服裝業(yè)庫存危機(jī)、煙草業(yè)遭遇國際化沖擊等，很顯然風(fēng)險(xiǎn)無處不在，而且風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率越來越高、影響程度越來越大，甚至?xí)斐蓽缍χ疄?zāi)。作為企業(yè)的管理者您知道如何識(shí)別質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、分析質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)并在此基礎(chǔ)上有效管..

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