【培訓對象】
金融從業人員、理論研究人員和企業界風險管理專業人士

【培訓收益】
在案例的基礎上，全面了解國內外金融行業的四大風險相關內容及專業的風險防控體系，建立關于風險管理的整體脈絡體系和完整構架。

第一篇：風險管理的通用方法（綜述）
一、內部控制
1. 內部控制的概念
2. 內部控制的具體做法
案例分析：中國銀行/美國銀行的內部控制實踐
二、風險損失估計
1. 潛在損失估計
2. 壓力測試
3. 阿根廷債務危機
三、風險準備金計提
四、資本計提及配置
五、風險調整績效配置
1. 經濟資本及風險調整后績效度量
2. 風險調整后資本收益率

第二篇：基于四大風險的風險管理方法
第一講：市場風險管理
一、市場風險管理的核心：風險價值VaR
1. 傳統市場量化工具簡介
2. 風險價值VaR概念的提出
3. 風險價值VaR的意義
二、金融機構市場風險管理
1. 以銀行為主的金融機構市場風險管理基本流程
2. 以銀行為主的金融機構市場風險計量基本方法
3. 以銀行為主的金融機構市場風險監測基本方法
案例分析：中國工商銀行的市場風險管理系統
三、以銀行為主的金融機構市場風險控制基本方法

第二講：信用風險管理
一、信用風險管理的核心：信用評級
1. 信用評級機構介紹
2. 標準普爾與穆迪信用評級體系介紹
3. 信用轉移矩陣
二、金融機構信用風險管理
1. 以銀行為主的金融機構信貸政策概覽
2. 以銀行為主的金融機構信用風險一般管理步驟
案例分析：花旗銀行全球信貸風險管理
三、信用風險度量
1. 古典的信用分類模型
2. 現代信用風險分類模型
四、信用風險緩釋
1. 運用抵質押品緩釋信用風險
2. 運用凈額結算協議緩釋信用風險
五、信用風險轉移
1. 信用風險轉移的定義
2. 信用風險轉移的主要方式
3. 信用風險轉移的工具
4. 信用風險轉移監管的分析

第三講：操作風險管理
一、操作風險管理框架基本要素
1. 人員
2. 系統
3. 內部控制
三、操作風險管理的策略與政策
1. 操作風險管理戰略
2. 操作風險管理政策
解讀：《銀行從業人員操作指引》
四、操作風險組織結構設計
1. 操作風險管理組織設計原則
2. 操作風險管理組織模式
3. 操作風險管理網絡結構
五、操作風險管理的流程
1. 操作風險政策制定
2. 操作風險識別
3. 操作風險計量
4. 操作風險評估與分析
5. 操作風險資本管理
6. 操作風險管理報告
六、操作風險基本管理工具
七、巴塞爾協議Ⅲ對操作風險的修正
1. 操作風險管理與第一支柱的修正
2. 操作風險管理與第二支柱的修正
3. 操作風險管理與第三支柱的修正
4. 后危機時代的操作風險管理角色轉換

第四講：流動性風險
一、資產流動性風險管理
1. 資產流動性風險的評估
案例分析：PDCA流動性風險評估模型
2. 流動性調整VaR
3. 非流動性及風險測量
二、融資流動性風險管理
1. 融資流動性風險的預警指標
2. 融資流動性風險的緩解
三、以銀行為主的金融機構流動性風險管理
1. 以銀行為主的金融機構傳統流動性風險管理的方法
2. 以銀行為主的金融機構現代流動性風險管理的步驟
案例分析：信托企業的“剛性兌付”
四、巴塞爾協議Ⅲ中對流動性風險管理的新要求
1. 巴塞爾協議Ⅲ針對流動性風險提出新監管要求的背景
2. 巴塞爾協議Ⅲ針對流動性風險進行監管的具體要求
3. 巴塞爾協議Ⅲ針對流動性風險進行監管的意義
 

王可妮老師 銀行風控防控實戰專家
15年某大型股份制商業銀行實戰經驗
8年銀行合規風控工作經驗
國家二級培訓師資格認證
華東師范大學MBA特邀金融類講師
AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/FRM金融風險管理師
現任：某500強股份制銀行內訓師/合規管理官
擅長：合規管理、信貸風險、票據風險、反洗錢、小微信貸
☆累計超過3000個風險防控措施服務方案和各類風險防范案例
☆累計服務176家銀行，授課近500多場，學員超350000人次，滿意度95%以上

王可妮老師擅長銀行合規管理和案件防控、反洗錢實務操作和信貸業務的貸前、貸中、貸后的風險介入點控制。曾為多家銀行主導多個項目+課程賦能：
01-線上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業協會《銀行業反洗錢履職要求與操作實務》
■ 2021年9月-四川省銀行業協會《2021年銀行業反洗錢履職要求與操作實務》

02-線下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實務》
■ 2019年截止到目前-河北農商行《銀行反洗錢履職要求及操作實務》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實務》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費者權益保護》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲蓄銀行《強監管時代銀行風險管控與合規管理》
■ 2020年11月-廣東農業銀行《銀行反洗錢》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲蓄銀行《商業銀行金融監管政策解讀和風險管控》

部分經典授課案例：
《柜面業務操作風險防范與賬戶管理風險防范》累計78+期：各地農商行-58期、漢口銀行-5期、興業銀行-3期、農業銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢履職要求和操作實務》累計40+期：建設銀行-10期、中國銀行-6期、郵儲銀行-15期、農業銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農信-12期……
《銀行合規管理與案件防控》累計42+期：公開課-16期、郵儲銀行-16期、中國銀行-8期……
《（授信）信貸業務全流程操作風險防范與控制》累計35+期：工商銀行-8期、廣東農商行-6期、郵儲銀行-10期、廣發-5期……
《小微信貸風險防范和控制》累計23期：農商行-15期、郵儲銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢》
《操作性風險管理》
《金融風險管理（實操篇）》
《銀行合規風險管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風險控制》
《銀行員工合規管理及道德素質提升》
《2022年商業銀行合規風險管理與案件防控》
《2022年銀行業反洗錢履職要求與操作實務》
《基于行業分析下的信貸全流程風險控制》（從貸前貸中到貸后）
《監管趨嚴背景下如何做好信貸業務防假反假—風險客戶識別和控制》

授課風格：
實戰型強——以實操演練為主，激發學習興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中，以最終解決問題為導向。
邏輯清晰——以切入點為基石，沿著各個方向進行深入挖掘，最后匯聚于學員
互動性強——運用大量的案例進行啟發式互動教學，教學通俗易懂，以大量的案例為基礎，變被動式學習為分享式學習
親和幽默——以分享的方式帶動參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

部分學員評價：
王老師的課，很多同事都反映確實很實用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓指導，如果出書的話一定告訴我們。
——穎淮農商行個人銀行部冷雷
課程很實用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機會能再請王老師來我們大草原培訓。
——農業銀行內蒙古分行劉總
沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規課程，大家全程聽的津津有味，尤其是實踐演練環節印象非常深刻，歡迎我們的老鄉王老師再來。
——甘肅信用社張書印
王老師的課很受用，讓我對風控有了重新的認識，每個知識點都很落地，實戰性強，讓我們這批學員在課堂上學的津津有味，老師的授課很親和，沒有什么架子擺設，是我上過所有培訓課程里做好的講師。
——農業銀行天津分行陳學員
理論與實踐相結合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來！
——建設銀行淄博分行江學員
王老師運用大量的案例進行啟發式互動教學， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個學員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴謹、思維流暢，干貨不斷，讓學員收獲滿滿。
——中國銀行成都市分行鐘學員
王老師的課程聽起很輕松，完全不是灌輸式學習而是不斷的通過提問引發大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學員們融為一體，一同學習幫助學員解決問題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲銀行石家莊分行王學員

部分授課照片分享：

威海建設銀行
《銀行反洗錢》 深圳廣發銀行
《信貸業務中的財務報表基礎解讀》

廣州工商銀行
《客戶經理信貸業務風險識別與控制》 中國銀行
《銀行反洗錢》

威海建設銀行
《山東建設銀行渠道與運營風險管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢和最新監管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢實操》 鄭州郵儲
《柜面操作風險》

鄭州紫陽農商銀行
《柜面操作風險》 蘇州吳江農村商業銀行
《零售客戶經理信貸風險》

西安秦農銀行高陵支行
《運營經理綜合管理能力提升》 藍田農商行
《運營經理綜合管理能力提升》

西安秦農銀行高陵支行
《運營經理綜合管理能力提升》 周至農商銀行
《運營經理綜合管理能力提升》

靖江農商行
《銀行員工職業合規培訓》 武漢漢口銀行
《柜面操作風險》

 

• 消費金融風險防控

   

  一、宏觀環境催生消費金融快速發展1、消費環境豐富：2016年社會消費品零售總額 33.2萬億元。2、傳統信貸升級：消費金融年均復合增長率達到了 16.4%。3、互聯網促進：互聯網技術與電商消費帶來消費升級。4、用戶信貸需求旺盛：潛在用戶需求急需消費金融釋放。5、政策促進：國務院，鼓勵金融機構創新消費信貸產品。6、資本圈關注：201..

  ￥32,000   元/ 天

  人氣：905