【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行中高層管理人員、業(yè)務(wù)經(jīng)理、行政人員等；

【培訓(xùn)收益】
通過學(xué)習(xí)增強(qiáng)相關(guān)人員的操作風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)操作理念，全面提高操作風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)銀行穩(wěn)健合規(guī)運(yùn)行。 通過對(duì)職業(yè)道德的認(rèn)知、認(rèn)同，激發(fā)從業(yè)人員從個(gè)人職業(yè)生涯和企業(yè)忠誠度方面提升自我職業(yè)熱忱，重新審視、評(píng)估自我職業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)企業(yè)向心力和凝聚力。快速提升員工的忠誠、敬業(yè)、奉獻(xiàn)、團(tuán)結(jié)。

第一部分銀行操作風(fēng)險(xiǎn)及防范
（一）、銀行操作風(fēng)險(xiǎn)基本概念：
英國(guó)銀行家協(xié)會(huì)（BBA）與巴塞爾委員會(huì)（BCBS）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義與種類，操作風(fēng)險(xiǎn)與商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)；
（二）、銀行操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容：
引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)因素，操作風(fēng)險(xiǎn)分類，操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，操作風(fēng)險(xiǎn)的特征，信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別，
（三）、銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管控：
銀行操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例，操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程，操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展階段，銀監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，操作風(fēng)險(xiǎn)組織架構(gòu)，操作風(fēng)險(xiǎn)的各部門職責(zé)；
（四）、銀行通常操作風(fēng)險(xiǎn)：
柜面操作風(fēng)險(xiǎn)：概述，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的來源，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的控制，柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策；
授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)：貸前調(diào)查，貸中審查，貸后管理；
新興業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)；
（五）銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管控實(shí)踐：
操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程，操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，操作風(fēng)險(xiǎn)人的控制與釋緩，操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)。
第二部分銀行人員法律風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）、金融業(yè)是一個(gè)“規(guī)矩多、責(zé)任重”的行業(yè)；
（二）、銀行的責(zé)任主要來自員工的違規(guī)失察行為；
（三）、銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪特點(diǎn)，有些罪名是專門為銀行員工設(shè)的：
案例一： 客戶經(jīng)理包辦投資，連累銀行承擔(dān)責(zé)任，
案例二： 為客戶個(gè)人信息保密是銀行員工的基本義務(wù) ，
案例三： 覬覦公款犯下職務(wù)侵占罪
（四）、構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)文化 樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。 

鄭志東律師于1989年福州大學(xué)畢業(yè)。在深圳市環(huán)境保護(hù)局做公務(wù)員，從事環(huán)境保護(hù)管理工作十年，曾連續(xù)三年被深圳市環(huán)境保護(hù)局評(píng)為先進(jìn)個(gè)人。后在深圳大型國(guó)企從事管理工作多年。

從事律師工作后，主要執(zhí)業(yè)領(lǐng)域包括：公司治理、家族財(cái)富傳承、經(jīng)濟(jì)犯罪。為平安保險(xiǎn)公司、中宏人壽保險(xiǎn)公司、中信銀行私人銀行等金融機(jī)構(gòu)高端客戶提供家族財(cái)富管理、傳承法律服務(wù)，為永和大王餐飲公司、深圳能源集團(tuán)公司、香港金源集團(tuán)公司、深圳金朝珠寶首飾公司、深圳秋玉投資公司、深圳魔豆創(chuàng)投公司等大型企業(yè)提供企業(yè)法律服務(wù)，維護(hù)了高端客戶及企業(yè)的合法權(quán)益，獲得高端客戶及企業(yè)一致好評(píng)。曾連續(xù)二年被律師事務(wù)所評(píng)為先進(jìn)律師。

本律師熟悉家族財(cái)富管理及傳承、公司治理及行政部門的辦事方式。從事法律工作多年，同時(shí)具有專利代理人執(zhí)業(yè)資格，精通家族財(cái)富管理及傳承、公司治理、經(jīng)濟(jì)犯罪等法律實(shí)務(wù)。秉承誠信務(wù)實(shí)，高效專業(yè)的執(zhí)業(yè)精神為客戶提供優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。

本律師積極參與社會(huì)及公益活動(dòng)，現(xiàn)為深圳市福田區(qū)政府采購監(jiān)督員，深圳遺囑庫、維德法律中心公益律師。

【培訓(xùn)課程相關(guān)】

股權(quán)激勵(lì)、公司治理、反商業(yè)賄賂、商業(yè)舞弊、家庭財(cái)富傳承、子女成長(zhǎng)規(guī)劃

 

 

• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制

   

  第一講： 為什么操作風(fēng)險(xiǎn)是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)一、從一起銀行案件了解操作風(fēng)險(xiǎn)的成因二、操作風(fēng)險(xiǎn)涵義二、操作風(fēng)險(xiǎn)的分類1.人員風(fēng)險(xiǎn)2.流程風(fēng)險(xiǎn)3.IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)4.外部事件風(fēng)險(xiǎn)四、操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)五、操作風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策第二講：會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施一、個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)1. 對(duì)身份異常的個(gè)人結(jié)算賬戶的身份識(shí)..

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• 疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析

   

  第一講：2019年銀保監(jiān)會(huì)處罰情況說明及新形勢(shì)下的監(jiān)管趨勢(shì)1. 2019年處罰情況分析2. 相較2016至2018有那些明顯的特點(diǎn)3. 受疫情影響全球局勢(shì)巨變，2020年監(jiān)管可能的趨勢(shì)4. 代表性文件：銀保監(jiān)發(fā)【2020】10文《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》解讀及具體應(yīng)用案例說明1）文..

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• 票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析

   

  第一講：票據(jù)交易管理與電子商業(yè)匯票概述“票據(jù)”是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中重要的有價(jià)憑證，其安全性關(guān)系著國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全，這是票據(jù)認(rèn)知的重要一步。一、票據(jù)交易管理的意義所在1.票據(jù)是時(shí)代的必然產(chǎn)物2.票據(jù)創(chuàng)造了新的金融游戲規(guī)則3.傳統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)中暴露出來的問題4.票據(jù)交易管理帶來的更安全的解決方案案例分析：A銀行與B銀..

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• 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制全案例解析

   

  第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？2）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？3）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)..

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• 商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范

   

  第一講：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時(shí)期1. 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2. “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求3. 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、..

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• 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

   

  第一講：銀行柜面業(yè)務(wù)及中后臺(tái)法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、存款業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及司法審判規(guī)則案例分析：銀行私自劃扣儲(chǔ)戶資金抹賬，我的地盤我說了算？!案例分析：私自攬存誰擔(dān)責(zé)？——合同主體與表見代理二、取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理1.代理取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理案例分析：代理取款案的思考2.繼承取款法律風(fēng)險(xiǎn)及管理案例分析：繼承取..

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