【培訓(xùn)對象】
保險公司、金融機構(gòu)從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
李律師作為多年來從事金融保險領(lǐng)域法律實務(wù)的專業(yè)律師，通過辦案實踐 及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流，開發(fā)出本課程，對金融保險機 構(gòu)法律風(fēng)險點和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、融匯貫通， 讓公司員工增強風(fēng)險意識，并掌握法律實務(wù)知識和技能，提高業(yè)務(wù)能力和水 平，避免金融保險機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險。

前言： 2018 年，銀保監(jiān)會系統(tǒng)對保險業(yè)實施處罰近 1500 次，涉及近 400 家 保險機構(gòu)和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除罰款 之外，還實施了停止接受新業(yè)務(wù)、限制業(yè)務(wù)范圍和撤銷任職資格等影響更大的

處罰，前者會影響機構(gòu)在所在地區(qū)獲得招投標(biāo)、政府支持的政策性業(yè)務(wù)，后者 則直接中斷高管和從業(yè)人員的職業(yè)生涯。 2017-2018 兩年，累計撤銷任職資格 60 人，行業(yè)禁入 5 人。
案例： 一名營銷員被銀保監(jiān)會逐出保險業(yè) 2 年！只因做錯了這 2 件事

第一部分：保險合規(guī)管理的理念
一、保險公司合規(guī)管理
1、什么是保險公司的合規(guī)管理

2、保險公司合規(guī)管理的重要性

二、保險公司合規(guī)管理的職責(zé)要求

 

第二部分：保險公司在合規(guī)管理存在的問題
一、 2019 保險業(yè)投訴驟增， 互聯(lián) 網(wǎng)險企 全淪陷
1、 財產(chǎn)險主要問題是理賠糾紛

2、 人身險主要問題為銷售糾紛

二、保險公司常見的違約現(xiàn)象。
1、關(guān)于法律、法規(guī)、政策、制度
1)曲解或片面宣傳已生效法律法規(guī)
2) .宣傳未生效的法律法規(guī)
3 ) 捏造虛假政策信息或利用監(jiān)管新政銷售、炒停
2、關(guān)于公司股東、經(jīng)營狀況以及過往經(jīng)營成果

1)對公司過往業(yè)績或保險產(chǎn)品作虛假或夸大表述 2)使用與事實不符、沒有來源、未經(jīng)核實和禁止披露的數(shù)據(jù)和信息。
3) .對外發(fā)布的公司信息不真實、不準(zhǔn)確或與公司公開披露信息不一致
4) .擅自利用學(xué)術(shù)機構(gòu)、社團組織、專業(yè)人士等名義私自作推薦或片面比較， 誘導(dǎo)消費。
3、關(guān)于印制、傳播銷售宣傳培訓(xùn)資料
4、關(guān)于招聘保險銷售人員
5、關(guān)于同業(yè)詆毀
6、關(guān)于銷售資質(zhì)
7、關(guān)于買保險贈禮品
8、關(guān)于贈送保險產(chǎn)品
9、關(guān)于保險產(chǎn)品性質(zhì)
10、關(guān)于保險產(chǎn)品責(zé)任與收益
11、關(guān)于炒停與限購
12、關(guān)于隱瞞事項
13、關(guān)于不當(dāng)引導(dǎo)
14、關(guān)于代簽名、代抄錄、代回訪、代體驗
15、關(guān)于違規(guī)使用客戶信息
16、其他違規(guī)情形
三、 防范利用自媒體平臺誤導(dǎo)宣傳的風(fēng)險

2)防范策略

3) 銀保監(jiān)會 提示互聯(lián)網(wǎng) 保險三大 風(fēng)險

四、 保險行業(yè)年底“開門紅”合規(guī)風(fēng)險

1) 是謹(jǐn)防借助“炒停”營銷

2) 謹(jǐn)防不實宣傳
3) 謹(jǐn)防混淆片面比較

4) 故意夸大保險產(chǎn)品收益

五、 保單貸款 警惕“高收益”騙局！

六、 保險從業(yè)人員 違規(guī)銷售 非保險 金融 產(chǎn)品的風(fēng)險
七、 防范 “代理退保”騙局的風(fēng)險
八、保險欺詐
第三部分、保險合規(guī)管理的法律責(zé)任
一、銀保會整治保險市場亂象，補齊監(jiān)管制度短板!

1、通知的內(nèi)容
2、 《通知》的適用范圍包括哪些機構(gòu)？
3、通知》對于公司治理和合規(guī)管理提出哪些要求？
二、 保險從業(yè)人員 違規(guī)銷售 非保險 金融 產(chǎn)品的風(fēng)險承 擔(dān)的法律 責(zé)任
1、人保壽險被罰，涉及 4 項違法行為！

2、青島多家保險公司出現(xiàn)違法行為遭保監(jiān)局處罰

3、、虛列銀保外勤人員工資套取費用，天安人壽這家支公司被罰！

4、、如何避開保險銷售的“坑”？
5、、銀保監(jiān)會人身險部發(fā)文：險企不得利用疫情事件營銷！ 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財富管理師
中國政法大學(xué)研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標(biāo)協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸福》雜志的特約撰稿人
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權(quán)服務(wù)團和反家庭暴力副團長
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務(wù)所
至今為止累計授課200場，參訓(xùn)學(xué)員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調(diào)解結(jié)案后，深受當(dāng)事人的信任和滿意。
擅長領(lǐng)域：民法、金融保險、融資擔(dān)保、合同和公司綜合業(yè)務(wù)、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當(dāng)時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉(zhuǎn)型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉(zhuǎn)型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當(dāng)代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風(fēng)險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風(fēng)險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權(quán)代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風(fēng)險控制》、《淺析招標(biāo)文件中否決投標(biāo)情形的設(shè)計與法律風(fēng)險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風(fēng)險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設(shè)計》、《銀行融資擔(dān)保的法律風(fēng)險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》課程，課程結(jié)束后，幫助且輔導(dǎo)了該企業(yè)一名參訓(xùn)學(xué)員，對于合同簽約的風(fēng)險和陷阱防范，成功幫助該學(xué)員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結(jié)束后，該投資公司老師輔導(dǎo)之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權(quán)，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設(shè)公司講授《防范用工風(fēng)險，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》課程，課程結(jié)束后，幫助并輔導(dǎo)該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風(fēng)險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權(quán)及大額保單操作實務(wù)》課程，通過對財富傳承的股權(quán)、大額保單的實務(wù)操作的授課，后續(xù)有三位學(xué)員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風(fēng)險時，公司負(fù)責(zé)人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風(fēng)險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔(dān)保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風(fēng)險時，公司一位負(fù)責(zé)人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準(zhǔn)備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標(biāo)管理與策略》課程，公司負(fù)責(zé)招投標(biāo)的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標(biāo)的技巧時，學(xué)員們紛紛表示十分受用，課程結(jié)束后，學(xué)員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標(biāo)率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)影響及應(yīng)對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應(yīng)對策略
《九民紀(jì)要》對銀行信貸的影響及應(yīng)對策略
解讀《民法典》的“道”與“術(shù)”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風(fēng)險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》
《防范用工風(fēng)險、構(gòu)建和諧勞動關(guān)系》
《招投標(biāo)管理與法律風(fēng)險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風(fēng)險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設(shè)計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風(fēng)險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權(quán)與融資擔(dān)保法律實務(wù)》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導(dǎo)生活，避免損失；讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。 

• 民法典對財富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》，民法典在把現(xiàn)行的民事法律科學(xué)整合的基礎(chǔ)上，獨立設(shè)計人格權(quán)編、侵權(quán)責(zé)任編，解決了很多有爭議的內(nèi)容。民法典是中國第一部以法典命名的法律，開創(chuàng)了我國法典編纂立法的先河，具有里程碑意義。《中華人民共和國民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實施。在我國保險..

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• 2021年民法典下的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)控能力提升全案例解析

   

  第一講：《民法典》下合同編內(nèi)容實務(wù)難題：《民法典》合同編的合同總則的變化及基本立法思想？實務(wù)難題：《民法典》數(shù)據(jù)電文是在新法中是什么形式，我們要注意什么問題？實務(wù)難題：業(yè)務(wù)中照片和錄音取證要點解析？實務(wù)難題：實際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？實務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）如何有效？實務(wù)難題：《民法..

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