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銀行業金融機構《人像識別與證件反假風險防控》

課程編號：58695

課程價格：￥8000/天

課程時長：1 天

課程人氣：329

行業類別：銀行金融     

專業類別：職業素養 

授課講師：華雅琪

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓對象】
柜面人員、網點主任、大堂經理、會計主管

【培訓收益】
1.通過學習提升業務風險防范意識，增強合規履職意識
2.通過理論學習掌握5秒內識別人像識別的方法
3.全面掌握身份證、護照、港澳臺證件、對公證件、輔助證件等證件的快速識別方法
4.了解賬戶服務優化與風險防范的履職要求

 課題一、人像識別

開場：破冰游戲

互動：人像識別基礎知識大比拼

第一部分：冒名轉賬案例分析（姐姐“代替”妹妹辦理柜面轉賬業務）

1. 持續做好客戶身份識別工作

2. 對客戶異常行為保持警醒

3. 以勤勉盡責，風險為本的要求做好客戶身份識別

第二部分：銀行業金融機構人像識別系統分析

1. 結果對比分析

2. 銀行已有人像識別系統，為什么還需要機器+人工雙重認定？

第三部分：與人像識別、證件反假有關的法規監管文件相關要求和處罰規定

1. 2007《中華人民共和國反洗錢法》

2. 銀發（2015）392號《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶

加強賬戶管理的通知》

3. 銀發（2016）261號《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》

4. 銀令（2022）1號令《客戶盡職調查與客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

案例分析：山東女孩被冒名在湖南辦卡，賬戶余額16萬往來資金數百萬

第四部分：人像識別的具體方法

1. 在柜面進行人像識別的過程中，常出現的識別難點與處理方法

   如：化妝、整形、胖瘦、發型、年齡、雙胞胎等其他情況

2. 人體五官具體形態分析

（1）眼睛

（2）眉毛

（3）鼻子

（4）嘴巴

（5）耳朵 

3. 臉型的識別

（1）臉型的構成要素

（2）漢字分類法

（3）幾何分類法

（4）案例分析：臉型在人像識別過程中的應用

4. 五官之間的位置關系和搭配比例

（1）三庭五眼比較法（通過繪畫肖像固化知識點）

（2）橫向縱向比較法

（3）畫線比較法

5. 輔助識別與應對方法

（1）冒用證件的可疑點

（2）多人識別（多人復核，降低風險）

（3）確認號碼（確認留存的手機號碼等相關信息）

第四部分：20組人像識別案例分析

 

課題二、證件反假

案例分析：深圳女子攜假證到銀行辦理業務被識破

第一部分：二代居民身份證

1. 二代居民身份證基礎知識

2. 二代身份證防偽特征

（1）定向光變色膜

（2）內容排版

（3）光變光存儲

3. 二代身份證/臨時身份證假證案例分析與風險識別

4. 臨時身份證防偽特征

（1）彩虹印刷效果

（2）變色圖案

（3）縮微文字

3. 臨時身份證的有效期什么情況下不是30天？

第二部分：港澳臺居民證件

1. 港澳居民來往內地通行證防偽特征

（1）縮微文字

（2）變色圖案

（3）多重影像圖案

2. 臺灣居民來往大陸通行證防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光現象

（3）變色圖案

 案例分析：客戶攜帶假臺胞證申請開戶，輔助證明材料應有盡有

3. 港澳臺居民來往內地/大陸通行證假證案例分析與風險識別

4. 港澳臺居民居住證

第三部分：外國護照

1. 護照的基礎知識

案例分析：美國男子攜假護照到多家銀行開通信用卡并全部透支

2. 護照的常見防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光圖案

（3）安全線

（4）微孔字符

3. 多國假護照案例分析與風險識別

4. 護照出入境章的審核

5. 外國人永久居留身份證防偽特征

（1）定向光變色膜

（2）光變光存儲

（3）熒光

第四部分：輔助證件

1. 駕駛證的防偽特征

（1）全息封膜

（2）仿水印

（3）安全線

2. 戶口簿的防偽特征

（1）印章

（2）“專”用字

（3）凹陷字體

3. 為客戶提供簡易開戶服務，簡化輔助身份材料要求的相關文件

（1）銀發2021-245《做好流動就業群體等個人銀行賬戶服務工作的指導意見》

（2）銀發2021-260 《做好小微企業銀行賬戶優化服務和風險防控工作的指導意見》

第五部分：對公證件（默認講營業執照，如有其他需要可以增加其內容）

1. 新舊版營業執照的區別

2. 新版營業執照防偽特征

（1）水印

（2）縮微文字

（3）暗紋字體

（4）熒光現象

3. 授權代理開戶有哪些風險？

4. 銀行為假名、匿名、身份不明企業開立賬戶，提供服務的處罰依據——銀發2019-41《企業銀行結算賬戶管理辦法》

第六部分：復盤——知識競答環節

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