【培訓對象】
相關需求者

【培訓收益】
分析改革開放四十年未有之新情況 展望未來對公業務和零售業務的新賽道

一、當前中國經濟現狀及深層原因是什么？
1、我國宏觀經濟發展的主要特征
2、我國宏觀經濟發展面臨的主要內部風險
3、我國宏觀經濟發展面臨的主要外部風險

二、對公業務：十四五規劃之中，哪些行業的客戶會受益？哪些行業的客戶更艱難？
1、當前宏觀環境下，對行業選擇的建議
遠離廉價勞動力密集型
遠離資本風口型
遠離依賴海外市場型
案例：以數千家上市公司數據為例，量化分析行業類型
2、十四五規劃之中機遇與危機
最好的投資：即使傻瓜都能運營成功
企業生產經營三要素的宏觀背景
靜態行業特征：完全競爭、壟斷競爭、寡頭競爭、完全壟斷
案例：航空業一旦脫離寡頭競爭，巴菲特與特朗普一樣虧錢
經濟周期下行業特點
案例：經濟下行壓力下，全聚德與康師傅鮮明對比
行業的周期性特點
初創期：先吃螃蟹的人，身邊多為3F（family、friend、fool）
成長期：賺錢效應吸引眾多跟進者
成熟期：雙馬競賽或者勝者通吃
衰退期：行業消亡，非人力能改變
企業所在的行業特征
3、十四五規劃主題：構建經濟發展新格局
主線一：內循環為核心的消費主線
主線二：科技創新 提高全要素生產率

三、個金業務：資管新規之下，負債端（資產管理部門）如何突圍？
1、資管新規的前因后果——監管角度看資管
2020年11月我們收到的培訓需求：銀行主推公募基金
銀行與銀監的博弈
以往剛性兌付
打破剛性兌付之后：P2P的教訓
2、銀行與基金公司的困境
通道業務：逐漸退出消亡
直面新的競爭
3、游戲規則在改變
流量時代轉向存量時代
現在壓縮成本不是降薪，而是“機器取代人”
“攪局者”支付寶又來了
4、分析：我們能做的還有很多
機器做不好的事情：與人溝通
與人溝通最容易也是最困難的事情：主動
KYC：了解客戶
新的挑戰：專業性
5、未來：先做事到極致，然后才看有機會
伴隨著改變的就是競爭加劇：沒看到希望之前，誰先付出，誰占先機
目前大部分從業者尚未覺醒
可以借鑒的模式：愛德華瓊斯（Edward Jones）、Fidelity客戶分層、先鋒領航的啟示
6、行為規范
2020年9月銀行業協會發布的“職業操守”，會產生什么樣的影響 

獨立宏觀經濟研究者
曾任A股創優股份（831259） 研發副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經濟數據支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內開展海外地產投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰三者結合，相輔相成。
個人投資組合，連續多年，年平均收益率超過20%。
帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業、企業研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業提供投融資咨詢（梳理企業資料、尋找潛在投資者、促成企業融資），將市場中的實戰經驗，融入到金融培訓的認證類及實戰類課程之中。
宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協助創優股份實現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業研究，協助公司實現多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業發展未來、研究企業利潤增長”，針對不同行業，以靜態、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統一數學模型，總結出一套關于企業升級與轉型的方法論，獲得眾多企業家及政府機構的高度認同并用于實戰，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執業準則，協助多家公司完成戰略目標，應對經濟周期波動，幫助企業健康發展，實現價值持續增長。

【主講課程】
宏觀經濟類
《宏觀類-2021年宏觀經濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產業形勢》
《宏觀類-中國商業教育輔導市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿易戰背景下企業發展之路.》
《宏觀類-宏觀經濟與市政行業形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經濟形勢與房地產行業發展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經濟”雙循環“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當前宏觀經濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類-當前金融環境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規解讀與金融從業者新挑戰》
《金融類-零售金融趨勢與創新》
《金融類-互聯網金融與商業銀行創新》
《金融類-融資租賃運作模式與業務能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經理訓練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》
《個人投資類-宏觀經濟與資產配置》
《個人投資類-從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求》
行業研究類
《行業研究類-建筑行業發展形勢展望》
《行業研究類-2021年兩會“精神”與十四五規劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》
《行業研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業應對政策. 》
《行業研究類-當前宏觀經濟形勢分析與實體經濟融資應對》
《行業研究類-從疫情前后財政與稅收看企業負擔》

【學員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！
——北京市藥師協會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網 陳曉燕