【培訓對象】
分支行行長副行長、網(wǎng)點負責人、信貸部、風險合規(guī)部負責人等

【培訓收益】

第一部分 銀行全面風險管理基礎知識
一、全面風險管理的內涵
1、全流程風險管理
2、全員風險管理
3、全方位風險管理
二、商業(yè)銀行風險內控的三大核心內容落地執(zhí)行的關鍵要素
1、商業(yè)銀行五大風控目標的設定方法
1）合規(guī)目標的設定
2）真實目標的設定
3）效益目標的設定
4）戰(zhàn)略目標的設定
5）安全目標的設定
2、商業(yè)銀行風險內控五大要素的落地執(zhí)行工具
1）風險環(huán)境檢查工具
2）風險評估工具
3）風險管控工具
4）信息與溝通平臺
5）風險監(jiān)督工具
3、商業(yè)銀行風險內控落地執(zhí)行的必要條件
1）商業(yè)銀行風險內控落地執(zhí)行必須解決的四個問題
2）商業(yè)銀行執(zhí)行風險內控的四個必要條件
3）銀行風險內控實施的四個關鍵要素
第二部分 全流程信貸風險管理整體思路
一、貸前調查盡職
1、基于財務數(shù)據(jù)的盡職調查
1）三張財務報表分別揭示出企業(yè)哪些管理本質
2）哪些財務比率反映客戶的短期償債能力
3）哪些財務比率反映客戶的長期償債能力
4）客戶的盈利能力應當從哪些財務數(shù)據(jù)分析中獲得
5）客戶的營運能力重點反映在哪些財務比率上
6）有經(jīng)驗的風險分析師為什么總是緊盯企業(yè)的應收賬款
2、客戶表外因素的盡職調查
1）客戶的法人治理結構
2）客戶的內部控制
3）發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃
二、信貸風險的貸中管理
1、授權管理
2、流程控制
3、不相容職責的分離
4、強制休假制度
三、貸后管理中的風險管理
1、信貸風險的貸后預警機制
1）預警指標如何設定
2）如何應用數(shù)據(jù)庫有效進行風險預警
3）如何對重點客戶實施重點跟蹤
2、有效的貸款風險處置方式
1）貸款擔保
2）貸款風險補償金
3）自有流動資金比例控制
3、加強對執(zhí)行情況的檢查和稽核
1）稽核的重要原則
2）稽核的具體實施步驟
4、逾期應收賬款如何進行有效催收

第三部分、信貸業(yè)務全面風險管理的兩大切入點及案例分析
一、以擔保法律風險管理為主要切入點
1.未辦理抵押登記抵押合同的法律風險
2.抵押合同與買賣合同一并簽訂法律風險
3.土地經(jīng)營權抵押致法律風險的案例
4.共有財產抵押的法律風險案例解析
5.如何防范查封陷阱法律風險識別及最新法律救濟途徑
6.保證金質押三種法律風險案例解析
7.擔保人不盡擔保義務的法律風險案例解析
8.擔保物被其他債權人首先申請法院查封的法律風險
二、 以時效法律風險管理為切入點
1.案例：超過兩年訴訟時效的債權法律風險
2.超訴訟時效的補救措施
3.借款人惡意轉移資產的防范措施和方法
4.借款人失蹤的法律風險防范
5.借款人破產逃債解決方法

第四部分 銀行信貸風險的全員控制
一、銀行信貸風險管理的三道防線
1.第一道防線業(yè)務部門
2.第二道防線風險部門
3.第三道防線審計部門
二、銀行在風控過程中必須處理好五個關系
1.處理好控與被控的關系
2.處理好風險內控與內部監(jiān)督的關系
3.處理好風險內控制度與道德自律的關系
4.處理好風險內控效果與控制成本的關系
5.處理好風險內控層次與工作效率的關系
三、銀行風控人員必須具備的三種能力
1.財務能力
2.法務能力
3.溝通能力
課程小結 

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經(jīng)大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯(lián)合會常務理事，RMCTTC企業(yè)風險內控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風險內控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務分析與管理，精通企業(yè)風險內控落地執(zhí)行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風險內控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務風險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務風險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風險管理.企業(yè)合同風險管理.企業(yè)市場風險管控.企業(yè)信用風險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務法律風險與防范等。服務過的行業(yè)領域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產.餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：tkgsbft@163.com

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