【培訓對象】


【培訓收益】
1.分析當前金融行業(yè)運行的環(huán)境與挑戰(zhàn)，解讀監(jiān)管思路與監(jiān)管主線 2.通過監(jiān)管處罰分析，結合監(jiān)管要求，提高學員對合規(guī)風險管理的認識 3.解讀相關文件并通過案例介紹與實踐分享，提高學員對案件防控的理解和行為風險管理的認識，減少日常工作中的行為風險事件 4.分享內部控制與公司治理相關知識與監(jiān)管要求，提升學員對內部控制和風險文化的理解

商業(yè)銀行合規(guī)風險管理
1.近期中國經濟與金融市場運行要點與合規(guī)管理的內外部環(huán)境
2.近期重點監(jiān)管領域及其動態(tài)
央行與銀保監(jiān)會重點會議要點
近期監(jiān)管機構工作主線，監(jiān)管主線演進及監(jiān)管政策框架
近期我國全方位金融監(jiān)管要點與思路解讀與分享
監(jiān)管機構防范和化解系統(tǒng)性金融風險的一系列舉措
商業(yè)銀行經營的主要挑戰(zhàn)
展望：未來的商業(yè)銀行
其他分享
3.監(jiān)管機構罰單分析
主要處罰事由匯總分析
金融機構常見的被處罰事由
對個人的處罰情況分析與思考
近期監(jiān)管機構罰單的“新動向”及其中反映的監(jiān)管思路
4.近期商業(yè)銀行主要監(jiān)管政策的變化與更新情況
5.近期國內銀行各類傳統(tǒng)業(yè)務合規(guī)案例簡要分析
6.近期合規(guī)處罰的“新”方向
理解反洗錢，反恐融資與制裁
近年我國反洗錢與反恐融資處罰總結
反洗錢處罰的新動態(tài)與反洗錢工作的難點
關于金融制裁和長臂管轄
國內外金融機構涉及制裁案例及其思考
7.我國金融機構合規(guī)管理的現狀與問題
8.深入理解合規(guī)風險
9.合規(guī)管理與全面風險管理
10.合規(guī)管理與公司治理：
公司治理與合規(guī)管理及巴塞爾委員會相關指引
解讀《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法》
解讀《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022 年）》
解讀《關于建立完善銀行保險機構績效薪酬追索扣回機制的指導意見》
解讀《關于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內控合規(guī)管理建設年”活動的通知》
解讀《關于深入開展“內控合規(guī)管理建設年”活動的通知》
解讀《銀行保險機構公司治理準則》
其他解讀
11.合規(guī)管理的進一步理解：合規(guī)管理從高管做起與合規(guī)創(chuàng)造價值
12.合規(guī)風險文化建設及其重要性：如何理解合規(guī)文化的作用-來自海外大型銀行的實踐
13.合規(guī)風險的系統(tǒng)管理要素，規(guī)章制度建設與內部職責劃分
14.合規(guī)與內部控制：1）良好的內部控制有利于合規(guī)；2）強化內部控制的一些實踐分享
15.合規(guī)風險與操作風險
16.合規(guī)風險與法律風險及相關案例分享
17.合規(guī)風險考核與問責，內部評價與合規(guī)報告
18.總結：如何做好合規(guī)管理的一些思考與實踐分享
19.其他分享

第2章：商業(yè)銀行案防管理與員工行為管理
1.重點文件解讀：
解讀《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
解讀《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》
解讀《銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》
解讀《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》
解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》
解讀《關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導意見》
其他解讀
2.梳理：近年金融領域司法判決案件特點與案由分布及其對員工的啟示
3.分享：近年金融機構案防工作的特點與趨勢
4.案例:
某銀行員工挪用公款案
某銀行員工現金空存案
某銀行貸款中介案
某銀行信貸業(yè)務案
其他案例分享
5.什么是案防以及案件的分類
6.操作風險與案件防控：如何減少案件風險
7.商業(yè)銀行案件高發(fā)領域和重點關注方向
8.導致案件發(fā)生的思想因素
9.案防體系建設與長效機制
10.員工行為管理
什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考
行為風險與案件
行為風險與其他風險的相關性
員工行為管理與消費者權益保護
為什要重視消費者與客戶投訴：不僅僅是服務問題
風險文化與合規(guī)文化的構建與培育
職業(yè)道德與員工行為：日常工作要點
如何提升職業(yè)道德和合規(guī)文化
思考：為什么會發(fā)生員工行為風險事件以及如何改進
11.員工行為相關案例：
某銀行員工工作未盡責案
某銀行員工非法集資案
某銀行員工非法賭博案
某銀行員工為完成業(yè)績指標違法案
某銀行員工騙貸案
某銀行員工私刻公章案
某銀行員工偽造存單案
其他案例分享
12.監(jiān)管機構規(guī)定的“九種人”
13.員工行為管理的實踐分享：
什么是行為控制
分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐
進一步理解：三不為
管理者：樹立清廉的金融文化的監(jiān)管要求與指引
14.理解內部控制：
當前金融機構內部控制的不足
內部控制的要點和抓手
合規(guī)管理從高管做起
案例：
某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思
某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思
某銀行服從性違規(guī)案例
其他案例
商業(yè)銀行內部控制建設的相關監(jiān)管要求
15.內部人員犯罪及其預防：常見的金融從業(yè)人員職務犯罪類型
16.重新理解三道防線，什么是五道防線
17.員工行為畫像與員工行為排查
18.員工非正常資金往來主要表現形式
19.小結：員工行為風險常見誘因
20.其他要點與實踐經驗與分享
 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業(yè)務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業(yè)務（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護，以及各類對公業(yè)務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規(guī)模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業(yè)務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規(guī)合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現的性質1)不是資產或負債業(yè)務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術的發(fā)展使互聯(lián)網金融成為可能（三）互聯(lián)網金融對傳統(tǒng)銀行資產業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數據應用創(chuàng)新

   

  一、大數據核心理念及數字化營銷1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發(fā)現業(yè)務運行規(guī)律及問題探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質2、數字營銷時代的到來Ø..

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