【培訓(xùn)對(duì)象】
1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)、條線(xiàn)負(fù)責(zé)人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)、市場(chǎng)部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 2. 風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信審批部等相關(guān)人員 3. 分行或支行一線(xiàn)全體客戶(hù)經(jīng)理，尤其是高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理 4. 總分行主管行領(lǐng)導(dǎo)，批零聯(lián)動(dòng)交叉營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人

【培訓(xùn)收益】
● 客戶(hù)經(jīng)理和交易銀行管理團(tuán)隊(duì)對(duì)企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認(rèn)知 ● 客戶(hù)經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶(hù)的能力，熟悉最新的供應(yīng)鏈平臺(tái)模式 ● 互聯(lián)網(wǎng)4.0下的“用戶(hù)”和“客戶(hù)”思維 ● 風(fēng)險(xiǎn)案例和操作風(fēng)險(xiǎn)的控制模型 ● 風(fēng)控經(jīng)理審批的重點(diǎn)和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)歸類(lèi) ● 培訓(xùn)側(cè)重點(diǎn)在實(shí)操知識(shí)和實(shí)操案例的講解

 第一講：供應(yīng)鏈金融的國(guó)家政策（國(guó)務(wù)院辦公廳以及各省市，2016-2019年）

1. 供應(yīng)鏈金融大勢(shì)所趨

近年來(lái)金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費(fèi)金融-到供應(yīng)鏈金融，產(chǎn)融結(jié)合，金融去杠桿，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，幫助制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

2. 政策解讀

1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長(zhǎng)調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見(jiàn)》;

2）2016年，商務(wù)部等十部門(mén)發(fā)布《國(guó)內(nèi)貿(mào)易流通十三五發(fā)展規(guī)劃》

3）2016年1月，國(guó)務(wù)院會(huì)議首次提出“大力支持應(yīng)收賬款融資”

4）2017年，人民銀行等五部門(mén)發(fā)布《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》;

5）2017年5月，人民銀行等七部門(mén)聯(lián)合下發(fā)《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作方案（2017-2019年）》

6）2017年10月，國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見(jiàn)》

7）2018年4月，商務(wù)部等八部門(mén)《關(guān)于開(kāi)展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)的通知》、《關(guān)于全國(guó)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)城市和企業(yè)評(píng)審結(jié)果的公示》

8）2019年。深圳市《關(guān)于促進(jìn)深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見(jiàn)》。

9）2019年7月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》

10）2019年，中央辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見(jiàn)》。

 

第二講：供應(yīng)鏈金融的廣闊市場(chǎng)空間，以及供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖介紹

1. 市場(chǎng)空間

據(jù)研究機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，到2020年，我國(guó)供應(yīng)鏈金融的市場(chǎng)規(guī)模可達(dá)15萬(wàn)億元左右，而且在未來(lái)幾年內(nèi)還將以較高的增速繼續(xù)發(fā)展，目前已經(jīng)開(kāi)發(fā)的市場(chǎng)不足10%。

2. 供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖

 

第三講：供應(yīng)鏈金融的基本理念、發(fā)展脈絡(luò)和基礎(chǔ)產(chǎn)品體系（列舉經(jīng)典案例）

1. 供應(yīng)鏈金融的概念

2. 供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式演進(jìn)

3. 三大基礎(chǔ)產(chǎn)品體系——應(yīng)收、預(yù)付和存貨

 

第四講：供應(yīng)鏈金融平臺(tái)搭建（以平安銀行橙e網(wǎng)或建行E信網(wǎng)為參考）

1. 平臺(tái)的設(shè)計(jì)理念

2. 平臺(tái)的基礎(chǔ)架構(gòu)

3. 平臺(tái)的場(chǎng)景和功能解析

 

第五講：基于金融科技的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

（基于區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)收賬款拆分流轉(zhuǎn)等，介紹）

1. 關(guān)于區(qū)塊鏈

2. 產(chǎn)品及商業(yè)模式

3. 產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)

4. 市面上的競(jìng)品分析比較

 

第六講：供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)的投行化——供應(yīng)鏈ABS

1. 供應(yīng)鏈ABS的概念

2. 交易結(jié)構(gòu)

3. 市場(chǎng)機(jī)會(huì)

 

第七講：交易型供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

1. 交易型供應(yīng)鏈金融的定義

2. 主要產(chǎn)品介紹

3. 優(yōu)勢(shì)分析

 

第八講：與第三方外部平臺(tái)的供應(yīng)鏈金融合作

1. 天貓（B2C平臺(tái)）等平臺(tái)供應(yīng)鏈金融合作

2. B2B平臺(tái)供應(yīng)鏈金融模式

 

第九講：供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)、未來(lái)展望

1. 供應(yīng)鏈金融生態(tài)環(huán)境改善供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)發(fā)展概況

2. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生供應(yīng)鏈融資客戶(hù)特點(diǎn)與客戶(hù)需求分析

3. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融的新特征供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險(xiǎn)控制及風(fēng)險(xiǎn)管理

4. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融鏈接產(chǎn)業(yè)和金融兩大生態(tài)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案營(yíng)銷(xiāo)策略

1）在線(xiàn)供應(yīng)鏈金融

2）互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)模式

3）金融系統(tǒng)供應(yīng)鏈金融現(xiàn)狀

4）當(dāng)前條件下與第三方合作放款的優(yōu)勢(shì)

5）供應(yīng)鏈金融服務(wù)系統(tǒng)

 

第十講：供應(yīng)鏈金融法律涉訴案例解構(gòu)

1. 預(yù)付類(lèi)供應(yīng)鏈融資項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)提示

2. 保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)常見(jiàn)法律糾紛及司法解決

3. 國(guó)際信用證、國(guó)內(nèi)信用證在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)中的法律問(wèn)題

4. 國(guó)際保函在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的常見(jiàn)法律問(wèn)題

5. 應(yīng)收帳款質(zhì)押和應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓的法律問(wèn)題

 

第十一講：細(xì)分行業(yè)供應(yīng)鏈金融案例研討

1. 應(yīng)收賬款融資案例分析

2. 降資產(chǎn)負(fù)債率—債轉(zhuǎn)股案例分析

3. 降成本模式—反向保理多級(jí)流轉(zhuǎn)平臺(tái)服務(wù)中小供應(yīng)商模式案例分析

4. 銀行供應(yīng)鏈金融模式案例分析

5. 信托、券商參與供應(yīng)鏈金融模式案例分析

6. ABS運(yùn)用—基礎(chǔ)資產(chǎn)類(lèi)型案例分析

 

第十二講：銀行4.0

1. 平臺(tái)思維——用技術(shù)拓寬金融邊界案例分析

2. 開(kāi)放銀行

3. 大數(shù)據(jù)思維

4. 打造數(shù)字銀行

5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍(lán)圖

7. 互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)供應(yīng)鏈金融

8. 供應(yīng)鏈金融平臺(tái)設(shè)計(jì)

 

銀行實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)管理教練、金融產(chǎn)品創(chuàng)新專(zhuān)家
13年國(guó)有銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
19年股份制銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
清華大學(xué)/北京航空航天大學(xué)碩士
中國(guó)人民大學(xué)商學(xué)院兼職教授
國(guó)際供應(yīng)鏈與運(yùn)營(yíng)管理學(xué)會(huì)副主席
國(guó)家注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師/國(guó)內(nèi)私募基金經(jīng)理人/國(guó)家認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師
曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行丨行長(zhǎng)/副總經(jīng)理/總經(jīng)理助理
現(xiàn)任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產(chǎn)品創(chuàng)新部 總經(jīng)理

在金融業(yè)界中
術(shù)業(yè)專(zhuān)攻：
→數(shù)十篇金融論文刊發(fā)在金融相關(guān)雜志

→八項(xiàng)金融新產(chǎn)品創(chuàng)新獲得平安銀行總行獎(jiǎng)勵(lì)
→研發(fā)【供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用模型】，在行業(yè)內(nèi)深受沿用

在社會(huì)業(yè)界中聲名遠(yuǎn)播
：
→曾受邀擔(dān)任銀行業(yè)社會(huì)化培訓(xùn)服務(wù)體系專(zhuān)家團(tuán)成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對(duì)接會(huì)]、[商業(yè)銀行如何運(yùn)用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型]等多個(gè)金融業(yè)界的項(xiàng)目研發(fā)和大型會(huì)議
→曾受邀擔(dān)任陶行知教育基金會(huì)《全國(guó)大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師
→曾參與長(zhǎng)江三峽項(xiàng)目投融資咨詢(xún)，北京土地儲(chǔ)備投融資咨詢(xún)，廣州羅定電廠投融資項(xiàng)目評(píng)估等多項(xiàng)大型項(xiàng)目咨詢(xún)和PPP融資，以及土地儲(chǔ)備融資和國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目投融資服務(wù)
→等多家創(chuàng)業(yè)基金公司聘任導(dǎo)師、多家知名高等院校聘任講師、某會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理兼
多家上市公司財(cái)顧咨詢(xún)

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
32年金融產(chǎn)品研發(fā)及推廣實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：對(duì)于銀行行業(yè)的金融服務(wù)方案、供應(yīng)鏈金融新產(chǎn)品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)模式和貸后管理、大型項(xiàng)目評(píng)估、項(xiàng)目管理在金融行業(yè)的應(yīng)用等方面有非常獨(dú)到的見(jiàn)解和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
18年來(lái)培訓(xùn)過(guò)的銀行課程上千場(chǎng)：所授課覆蓋中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)改造項(xiàng)目，對(duì)于銀行的新金融產(chǎn)品研發(fā)了七個(gè)模塊的銀行金融課程，可進(jìn)行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)成員和培養(yǎng)的管理者、銷(xiāo)售精英均有上萬(wàn)余人，均在行業(yè)內(nèi)成為佼佼者。

代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會(huì)【中國(guó)信貸風(fēng)險(xiǎn)論壇——供應(yīng)鏈管理與現(xiàn)代物流暨供應(yīng)鏈金融】（參會(huì)有國(guó)家發(fā)改委、銀監(jiān)局等上百家銀行等機(jī)構(gòu)供應(yīng)鏈金融）
●曾出席【商業(yè)銀行如何運(yùn)用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型】（參會(huì)有供應(yīng)鏈B2B聯(lián)盟，融資租賃協(xié)會(huì)，保理協(xié)會(huì)以及數(shù)十家銀行進(jìn)行推廣供應(yīng)鏈金融線(xiàn)上模式）
●曾出席/輔導(dǎo)【北京個(gè)人購(gòu)房房地產(chǎn)展示交易會(huì)——個(gè)人貸款，為什么現(xiàn)在買(mǎi)房】（參會(huì)有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛(ài)我家及上百家房地產(chǎn)公司）
●曾出席/輔導(dǎo)【綠色金融銀企對(duì)接會(huì)】（為數(shù)十家企業(yè)對(duì)接綠色金融培訓(xùn)）
●曾輔導(dǎo)銀監(jiān)局出臺(tái)的【三個(gè)辦法一個(gè)指引信貸培訓(xùn)】課程（為中國(guó)銀行、平安銀行、武漢農(nóng)商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進(jìn)行培訓(xùn)）
●曾錄制【北京城市管理廣播財(cái)迷節(jié)目——個(gè)人理財(cái)，個(gè)人資產(chǎn)組合管理】（面向北京市民的理財(cái)節(jié)目，每周舉辦一次，連續(xù)三年，獲得市民和聽(tīng)眾好評(píng)）
●曾連續(xù)3年為某股份制銀行進(jìn)行【批發(fā)銀行系列】課程培訓(xùn)
●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數(shù)十家銀行進(jìn)行【投資銀行新型交易模式】培訓(xùn)

主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）
《銀行4.0：一場(chǎng)金融界的數(shù)字化革命》
《科技賦能金融：數(shù)字金融的實(shí)戰(zhàn)案例》
《金融新產(chǎn)品及金融創(chuàng)新案例》
版塊二：交易銀行部
《供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管控服務(wù)方案設(shè)計(jì)》
《供應(yīng)鏈金融營(yíng)銷(xiāo)及特定行業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)》
版塊三：公司金融部


《政府融資平臺(tái)授信指導(dǎo)原則和審查要點(diǎn)》
《房地產(chǎn)企業(yè)貸款的調(diào)查和審查要點(diǎn)》
《2020年對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風(fēng)險(xiǎn)管理部
《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查與審核重點(diǎn)》
《盡職調(diào)查及授信調(diào)查報(bào)告撰寫(xiě)》
《財(cái)務(wù)報(bào)表監(jiān)控與信貸業(yè)務(wù)管理(含財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾識(shí)別)》
版塊五：普惠金融部
《商業(yè)銀行中小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)務(wù)操作》
版塊六：零售銀行部
《服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理和營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)管理及客戶(hù)經(jīng)理考核評(píng)價(jià)》
《個(gè)人客戶(hù)金融服務(wù)方案培訓(xùn)》
版塊七：投資銀行部
《投資銀行業(yè)務(wù)政策及最新實(shí)戰(zhàn)交易模式》
（以上七個(gè)模塊相對(duì)獨(dú)立，主要為銀行客戶(hù)經(jīng)理和中后臺(tái)六大管理部門(mén)設(shè)計(jì)，理論結(jié)合實(shí)際，并根據(jù)最新銀行動(dòng)態(tài)和客戶(hù)需要組合）

 

 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶(hù)信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶(hù)的還款方式（二）客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國(guó)中間業(yè)務(wù)分類(lèi)1)基本劃分為九大類(lèi)3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線(xiàn)下——互金平臺(tái)：線(xiàn)上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶(hù)——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買(mǎi)房人，租房人、買(mǎi)車(chē)人、租車(chē)人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)Ø..

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