【培訓對象】
1、運營/運管條線： 對公柜員、對私柜員、大堂經理、會計/業務主管等柜面人員，現金管理/現金中心、運營/運管部等相關人員 2、零售/個金條線： 對私客戶經理、個貸客戶經理、理財客戶經理，貸款審批、風險管理、合規管理等部門相關人員 3、公司/公金條線： 對公客戶經理，貸款審批、風險管理、合規管理等部門相關人員

【培訓收益】

一、冒名業務案例分析與風險防范
1、冒名開戶/貸款風險案例分析
視頻分享：冒名開戶/貸款業務風險警示
2、風險防范意識和方法
案例分析：遺失的身份證被用來開戶和貸款
問題思考與解答：
（1）銀行怎樣防范冒名開戶/貸款業務風險？
（2）怎樣合理合法規避、降低和轉移業務風險和責任？
（3）怎樣盡到最大善意的審查義務？
3、責任歸屬：
冒名業務責任歸屬的法律法規依據
二、人像快速識別方法
（一）經常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點
1、自然和非自然變化
胖瘦、發型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因
2、對比本人與照片相貌時的注意事項
（二）人像快速識別方法
1、臉型的對比
2、五官之間位置關系和搭配比例的對比
3、五官具體特征的對比
（三）冒用他人證件的可疑點
（四）發現嫌疑該如何應對

三、人像識別系統分析
1、商業銀行人像識別系統類別
2、刷臉技術的應用
3、人工審核人證一致性的必要性

四、案例測試
客戶照片與證件照片對比測試和分析

第二部分：證件反假秒殺
一、身份證（二代身份證、臨時身份證）
1、制假、販假身份證現狀分析
2、真假快速鑒別的相關知識
3、身份證的防偽特征與絕密識別暗記
4、機讀芯片/制作工藝的識別方法
5、真假證件高清圖片和實物對比

二、港澳臺證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）
1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內地通行證）
（1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關聯信息
（2）新/舊版港澳通行證的防偽特征與絕密識別暗記
2、新/舊版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）
（1）新/舊版臺胞證樣式和關聯信息
（2）新/舊版臺胞證的防偽特征與絕密識別暗記
3、港澳臺居民居住證證
（1）港澳臺居民居住證的簽發意義、證件樣式和編碼規則
（2）港澳臺居民居住證證的防偽特征與絕密識別暗記

三、外國人證件（多國護照和中國綠卡）
1、多國護照基礎知識
2、多國護照真假快速鑒別方法
（1）信息頁
（2）人證對照
（3）入境章
（4）簽證、比對信息
（5）防偽特征
3、中國護照和外國綠卡
4、新/舊版外國人永久居留證（中國綠卡）
（1）新/舊版中國綠卡證件樣式
（2）真假快速鑒別方法與識別暗記

四、輔助證件
1、房產證
2、結婚證/離婚證
3、戶口簿
4、駕駛證
5、部隊證件

五、對公證件真假快速鑒別方法
1、對公證件的政策變更和使用規范
2、3種對公證件真假快速鑒別方法與絕密暗記
（1）新/舊版營業執照
豎版/橫版加載企業統一社會信用代碼的營業執照
（2）稅務登記證（個體工商戶）
（3）開戶許可證（2019年底前全國范圍取消該證件）
3、假證案例分析

第三部分：內容總結（思維導圖呈現）與學員問題解答

第四部分：“真假秒殺”測試
 

1、8年多300多家銀行授課講師與咨詢顧問

2、商業銀行反假風控TTT*培訓導師

3、金融領域培訓實戰派資深專家

4、銀行反假風控培訓資深高級講師

5、銀行反假秒殺識別技能培訓領跑講師

6、趣味反假風控與反洗錢培訓倡導講師

7、全面系統銀行反假風控培訓體系

8、商業銀行《反假風控與反洗錢培訓》獨家版權課程

• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

  第一節 商業銀行 出納業務概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業務流程1.綜合柜員出納業務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業務操作應遵循的原則：3.收款業務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業銀行中間業務

   

  1.商業銀行中間業務涵義1)分業經營條件下狹義和廣義的中間業務涵義介紹2)巴塞爾協議解析的中間業務3)中間業務和表外業務的聯系和區別2.目前我國中間業務分類1)基本劃分為九大類3.中間業務體現的性質1)不是資產或負債業務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業務得到發展的原因 ..

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• 金融科技與商業銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯技術的發展使互聯網金融成為可能（三）互聯網金融對傳統銀行資產業務的顛覆和沖擊（四）互聯網金融成為大勢所趨（五）傳統商業銀行的應對策略二、互聯網金融的創新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業銀行與互金公司消費信貸商業模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業銀行大數據應用創新

   

  一、大數據核心理念及數字化營銷1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發展和變化規律的工具Ø一切不以解決業務問題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發現業務運行規律及問題探索業務未來發展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質2、數字營銷時代的到來Ø..

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